Czasami czytamy w internecie różnego rodzaju porady. Niektóre z nich są dobre, inne mniej. Jednak nazwisko autora może dodać do ich jakości. I chyba niewiele nazwisk w świecie inwestycji niesie ze sobą tyle wagi, co Warren Buffett. Przyjrzyjmy się dziesięciu jego najlepszym i najbardziej znanym radom.

Rady Warrena Buffetta mogą nie być całkowicie typu "kup to i zarabiaj". Chodzi raczej o filozofię inwestycyjną i podejście. Ale najpierw przyjrzyjmy się, kim jest Warren Buffett.

Kim jest Warren Buffett?

Warren Buffett jest jednym z najbardziej udanych inwestorów wszech czasów i założycielem Berkshire Hathaway $BRK-B-0.2%.

Warren Buffett urodził się w 1930 roku w Omaha w stanie Nebraska. Ukończył szkołę biznesu na Uniwersytecie Pensylwanii. Wierzy w inwestowanie w przedsiębiorstwa z aktywami materialnymi, które generują wysokie marże i silne wolne przepływy pieniężne. W 1965 roku uzyskał kontrolę nad Berkshire Hathaway i zaczął systematycznie kupować udziały w słabo prosperujących firmach po bardzo niskich cenach. Stopniowo przekształcił Berkshire Hathaway w holding dla ponad 60 konglomeratów.

Warren Buffett znany jest ze swojej oszczędności, długoterminowego myślenia i trzeźwego podejścia do inwestycji. Jego filozofia inwestowania w wartość jest dziś nauczana we wszystkich szkołach biznesu. Jest jednym z najbogatszych ludzi na świecie, a mimo to żyje skromnie w swoim rodzinnym domu w rodzinnym mieście Omaha. Ale teraz przejdźmy do jego porad.

10 najbardziej znanych rad Warrena Buffetta

• Oszczędzaj - Kiedy po raz pierwszy zarobisz pieniądze, może cię kusić, aby je wydać. Nie rób tego. Zamiast tego reinwestuj zyski. Buffett nauczył się tego wcześnie. W szkole średniej wraz z przyjacielem kupili maszynę do gry w pinball, aby umieścić ją w salonie fryzjerskim. Z pieniędzy kupowali kolejne maszyny, aż mieli ich osiem w różnych sklepach. Kiedy jego przyjaciele sprzedali biznes, Buffett wykorzystał pieniądze na zakup akcji i rozpoczęcie kolejnego małego biznesu.

Reinwestowanie dywidend i w ogóle pieniędzy jest ważne. Spójrz na wykres.

• Bądź skłonny się różnić - Nie opieraj swoich decyzji na tym, co mówią lub robią inni. Kiedy Buffett zaczął zarządzać pieniędzmi w 1956 roku, mając 100 000 dolarów zebranych od kilku inwestorów, nazwano go dziwakiem. Pracował w Omaha, a nie na Wall Street, i nie chciał powiedzieć swoim partnerom, gdzie umieszcza ich pieniądze. Ludzie przepowiadali mu porażkę, ale kiedy 14 lat później zamknął swoją spółkę, była ona warta ponad 100 milionów dolarów.
• Nigdy nie ssij kciuka - To trochę dziwne tłumaczenie, przyznaję, ale smsl je oddaje. Zbierz wcześniej wszystkie informacje potrzebne do podjęcia decyzji i poproś przyjaciela lub krewnego, aby upewnił się, że dotrzymasz terminu. Buffett szczyci się tym, że podejmuje decyzje i działa szybko. Wszelkie niepotrzebne siedzenie i myślenie nazywa "wysysaniem kciuków".
• Trzymaj się planu - Kiedy rynek się waha, łatwo wpaść w panikę i ulec pokusie sprzedaży swoich udziałów podczas spadków. Buffett jednak tego nie zaleca. "Kupuj na dobre i złe, a zwłaszcza na lepsze" - powiedział CNBC. "Kiedy widzisz złe nagłówki, pokusą jest powiedzieć, 'Cóż, może powinienem pominąć rok lub coś. Po prostu kontynuuj zakupy. Amerykański biznes z czasem będzie sobie radził bardzo dobrze, więc wiesz, że wszechświat inwestycyjny będzie sobie radził bardzo dobrze."

• Obserwuj opłaty - I tu właśnie zgadzam się z Buffettem w skrajności. Buffett głosi zalety tanich funduszy indeksowych i ostrzega inwestorów, aby zwracali uwagę na opłaty przy wyborze miejsca inwestycji. "Koszty naprawdę mają znaczenie, gdy inwestujesz" - powiedział Buffett telewizji CNBC. "Jeśli zwroty wynoszą 7% lub 8%, a ty płacisz 1% opłat, to jest to ogromna różnica w tym, ile pieniędzy będziesz miał na emeryturze". "Rekord pokazuje, że niezarządzany fundusz indeksowy będzie radził sobie całkiem dobrze w czasie, a aktywne inwestowanie jako grupa nie może go pokonać" - powiedział Buffett.
• Zaufaj swojej analizie - Na spotkaniu akcjonariuszy w 1999 roku, Buffett radził inwestorom, aby "nauczyli się tego, co wiesz, a czego nie." A kiedy już szczegółowo poznasz to, w co inwestujesz i będziesz tego pewien, nie pozwól, aby opinie innych osób odwiodły cię od tego, co uważasz za najlepsze. "Nie możesz po prostu rozejrzeć się i znaleźć ludzi, którzy się z tobą zgadzają" - powiedział Buffett, według CNBC.
• Inwestuj w siebie - Buffett twierdzi, że zwłaszcza w czasach inflacji, to Ty jesteś najlepszą inwestycją. "Najlepszą rzeczą, jaką możesz zrobić, jest bycie wyjątkowo dobrym w czymś" - powiedział podczas corocznego spotkania akcjonariuszy Berkshire Hathaway w 2022 roku, według CNBC - "Każdej umiejętności nikt nie może ci odebrać. Nie możesz ich właściwie nadmuchać. Zdecydowanie najlepszą inwestycją jest wszystko, co samemu się rozwija i nie jest w ogóle opodatkowane."
• Legendarna zasada - " Zasada nr 1 to: Never go broke. Zasada nr 2 to nigdy nie zapominaj o zasadzie nr 1."
  Pomysł Buffetta brzmi tu prosto, ale jest rozbrajająco złożony. Jako inwestor, oczywiście starasz się osiągnąć zysk na rynku, ale jednym z najlepszych sposobów na to jest unikanie strat. Kiedy wyeliminujesz decyzje, które narażają Twój portfel na stratę, to co pozostanie jest bardziej prawdopodobne, że będzie to zysk. Kiedy masz więcej pieniędzy w portfelu, możesz jeszcze szybciej wzmacniać swoje zyski. Takie podejście ma wpływ na sposób inwestowania. Cytat Buffetta sugeruje, że zamiast szukać jak największego zysku, należy najpierw starać się unikać strat, a dopiero potem skupiać się na zyskach. Jest to inny sposób myślenia niż u inwestorów, którzy patrzą na giełdę jak na automat do gry.
• Okazje - "Okazje rzadko się pojawiają. Kiedy pada złoto, wyjmij wiadro, a nie naparstek". Tutaj Buffett sugeruje, że kiedy widzisz okazję, musisz działać szybko i zdecydowanie. Kiedy szanse przechylają się na Twoją korzyść - na przykład, kiedy ceny akcji znacząco spadają - musisz zainwestować dużo, ponieważ dobre ceny mogą nie pojawić się przez długi czas. Buffett często przyjmuje takie podejście, gdy rynki są w znacznym dołku. W dobrych czasach gromadzi dużo gotówki, a następnie inwestuje agresywnie, gdy akcje spadają. Posiadanie dużej ilości bezpiecznej gotówki na ręku pozwala mu na stosowanie tej strategii.
• Bądź chciwy - Każdy zna tę radę/zdanie w oryginale. Dla innych - "Po prostu staraj się być chciwy, gdy inni są chciwi, i bądź chciwy tylko wtedy, gdy inni są chciwi."
  Podczas gdy niektórzy inwestorzy uważają, że inwestowanie to wiele o liczbach, Buffett sugeruje, że inwestowanie ma wiele wspólnego z zachowaniem samych inwestorów. Kiedy inwestorzy stają się chciwi i doprowadzają ceny akcji do niebotycznych poziomów, Buffett zaczyna się bać, ponieważ wkrótce może nastąpić krach na rynku. I odwrotnie, gdy inwestorzy uciekają od rynku lub konkretnych akcji, Buffett staje się bardziej zaniepokojony, ponieważ ceny są tańsze. Kiedy akcje są tańsze, nie niosą ze sobą tak dużego ryzyka jak wtedy, gdy są drogie. I tak właśnie myśli Buffett, gdy chce uniknąć strat.

Jaka jest Twoja ulubiona rada, którą dał Ci Buffett? Czy stosujesz się do którejś z nich?

Disclaimer: To w żadnym wypadku nie jest rekomendacja inwestycyjna. Jest to wyłącznie moje podsumowanie i analiza oparta na danych z internetu i innych źródeł. Inwestowanie na rynkach finansowych jest ryzykowne i każdy powinien inwestować w oparciu o własne decyzje. Jestem tylko amatorem, który dzieli się swoimi opiniami.