10 nejlepších rad Warrena Buffetta. Investujte jako nejlepší investor všech dob

Občas čteme na internetu nejrůznější rady. Některé jsou kvalitní, některé méně. Kvalitu jim ale může dodat třeba jméno jejich autora. A asi málokteré jméno v investičním světě má takovou váhu, jako Warren Buffett. Pojďme se společně podívat na deset jeho nejlepších a nejznámějších rad.

Rady Warrena Buffetta asi úplně nebudou ve stylu "kupte toto a vyděláte". Jde spíše o investiční filozofii a přístup. Nejprve se ale podíváme na to, kdo Warren Buffett vůbec je.

Kdo je Warren Buffett?

Warren Buffett je jeden z nejúspěšnějších investorů všech dob a zakladatel společnosti Berkshire Hathaway $BRK-B

Warren Buffett se narodil v roce 1930 v Omaze v Nebrasce. Vystudoval podnikatelskou fakultu University of Pennsylvania. Věří na investování do podniků s hmotným majetkem, které generují vysoké marže a silné volné cash flow. V roce 1965 získal kontrolu nad společností Berkshire Hathaway a začal systematicky kupovat podíly v zaostávajících podnicích za velmi nízké ceny. Postupně Berkshire Hathaway změnil v holdingovou společnost pro 60+ konglomerátů.

Buffett je pátým nejbohatším člověkem světa

Warren Buffett je známý pro svou skromnost, dlouhodobé myšlení a střízlivý investiční přístup. Jeho filozofie value investingu se dnes učí na všech obchodních školách. Je jedním z nejbohatších lidí světa a přesto žije skromně v rodinném domě ve svém rodišti v Omaze. Teď ale už pojďme na jeho rady.

10 nejznámějších rad Warren Buffetta

• Šetřete - Když poprvé vyděláte peníze, můžete být v pokušení je utratit. Nedělejte to. Místo toho zisky reinvestujte. Buffett se to naučil brzy. Na střední škole si s kamarádem koupil pinballový automat, který chtěl umístit do holičství. Za vydělané peníze kupovali další stroje, až jich měli osm v různých obchodech. Když kamarádi podnik prodali, Buffett za získané peníze nakoupil akcie a založil další malý podnik.

Reinvestice dividend a peněz obecně je důležitá. Podívejte se na graf.

• Buďte ochotni se lišit - Nezakládejte svá rozhodnutí na tom, co říkají nebo dělají ostatní. Když Buffett v roce 1956 začal spravovat peníze se 100 000 dolary poskládanými od několika investorů, byl nazýván podivínem. Pracoval v Omaze, nikoli na Wall Street, a odmítal svým partnerům říct, kam vkládá jejich peníze. Lidé mu předpovídali, že neuspěje, ale když o 14 let později uzavřel své partnerství, mělo hodnotu více než 100 milionů dolarů.

• Nikdy si necucejte palec - To je trochu zvláštní překlad, uznávám, ale smsl to dává. Shromážděte si předem všechny informace, které potřebujete k rozhodnutí, a požádejte přítele nebo příbuzného, aby se ujistil, že dodržíte termín. Buffett se pyšní tím, že se rychle rozhoduje a jedná. Každé zbytečné vysedávání a přemýšlení nazývá "cucáním palce".

• Držte se plánu - Při kolísání trhu je snadné propadnout panice a pokušení prodat své podíly během poklesů. Buffett to však nedoporučuje. "Nakupujte v dobrém i zlém, a zejména v dobrém," řekl pro CNBC. "Když vidíte špatné titulky v novinách, je pokušení říct si: 'No, možná bych měl rok vynechat nebo tak něco. Prostě nakupujte dál. Americkému byznysu se bude časem dařit, takže víte, že investiční vesmír si povede velmi dobře."

Index je plný výkyvů, ale stačí si ho trochu oddálit.

• Pozor na poplatky -  A tady s Buffettem extrémně souhlasím. Buffett hlásá výhody nízkonákladových indexových fondů a varuje investory, aby při výběru místa investování věnovali pozornost poplatkům. "Na nákladech při investování opravdu záleží," řekl Buffett televizi CNBC. "Pokud budou výnosy 7 nebo 8 % a vy zaplatíte 1 % za poplatky, je to obrovský rozdíl v tom, kolik peněz budete mít v důchodu." "Záznamy ukazují, že neřízený indexový fond si v průběhu času povede docela dobře a aktivní investování jako skupina ho nemůže porazit," řekl Buffett.

• Věřte své analýze - Na setkání akcionářů v roce 1999 Buffett investorům doporučil, aby se "naučili, co znají a co ne". A když se dopodrobna naučíte o tom, do čeho investujete, a budete si tím jistí, nenechte se názory ostatních odradit od toho, co považujete za nejlepší. "Nemůžete se jen rozhlížet kolem sebe a hledat lidi, kteří s vámi budou souhlasit," řekl Buffett podle CNBC.

• Investice do sebe - Buffett říká, že zejména v době inflace jste nejlepší investicí. "To nejlepší, co můžete udělat, je být v něčem výjimečně dobrý," řekl podle CNBC na výročním shromáždění akcionářů společnosti Berkshire Hathaway v roce 2022. "Jakékoli schopnosti vám nikdo nemůže vzít. Nelze vám je vlastně ani nafouknout. Zdaleka nejlepší investicí je cokoli, co rozvíjí vás samotné, a není to vůbec zdaněno."

• Legendární pravidlo - "Pravidlo č. 1 zní: Nikdy neprodělávejte. Pravidlo č. 2 je nikdy nezapomenout na pravidlo č. 1."
  Buffettova myšlenka zde zní jednoduše, ale je odzbrojujícím způsobem složitá. Jako investor se samozřejmě snažíte na trhu vydělat, ale jedním z nejlepších způsobů, jak toho dosáhnout, je vyhnout se ztrátě. Když eliminujete rozhodnutí, která vaše portfolio vystavují ztrátě, to, co zůstane, bude s větší pravděpodobností zisk. Když máte v portfoliu více peněz, můžete své zisky ještě rychleji umocňovat. Tento přístup má důsledky pro způsob, jakým investujete. Buffettův citát naznačuje, že namísto hledání co nejvyššího zisku byste se měli nejprve snažit vyhnout ztrátě a teprve poté se zaměřit na zisky. To je odlišné myšlení od investorů, kteří se na akciový trh dívají jako na hrací automat.

• Příležitosti -  "Příležitosti přicházejí zřídka. Když prší zlato, vytáhněte kbelík, ne náprstek." Zde Buffett naznačuje, že když vidíte příležitost, musíte jednat rychle a rozhodně. Když jsou šance nakloněny ve váš prospěch - například když ceny akcií výrazně klesají - musíte investovat ve velkém, protože dobré ceny se už nemusí dlouho opakovat. Buffett tento přístup často volí, když trhy výrazně klesají. Během dobrých časů hromadí spoustu hotovosti a pak agresivně investuje, když akcie klesají. Mít po ruce velké množství bezpečné hotovosti mu umožňuje tuto strategii používat.

• Be greedy - Tuhle radu/hlášku zná v originále snad každý. Pro ostatní -   "Jednoduše se snažíme být bojácní, když jsou ostatní chamtiví, a být chamtiví jen tehdy, když jsou ostatní bojácní."
  Zatímco někteří investoři si myslí, že investování je hodně o číslech, Buffett naznačuje, že investování má hodně společného s chováním samotných investorů. Když jsou investoři chamtiví a vyhánějí ceny akcií do nebes, Buffett se začne bát, protože může brzy následovat propad trhu. Naopak, když investoři od trhu nebo konkrétních akcií utíkají, Buffetta to začne více zajímat, protože ceny jsou levnější. Když jsou akcie levnější, nemají takové riziko, jako když jsou drahé. A právě takto Buffett uvažuje, když se chce vyhnout ztrátám.

Která je vaše nejoblíbenější Buffettova rada? Řídíte se některou z nich?

Disclaimer: V žádném případě se nejedná o investiční doporučení. Jde čistě o můj souhrn a analýzu na základě dat z internetu a dalších zdrojů. Investice na finančních trzích jsou rizikové a každý by měl investovat na základě svého rozhodnutí. Jsem pouze amatér dělící se o své názory.