Warren Buffett i Bill Gates uwielbiają ziemię rolną jako inwestycję. Możesz też postawić na niego poprzez ten ETF

Oprócz inwestowania w spółki, Warren Buffett, najbardziej utytułowany inwestor wszech czasów, skupia się również na gruntach rolnych. W podobnym duchu wypowiada się jego wieloletni przyjaciel Bill Gates. O tym, dlaczego grunty rolne mogą być interesujące dla przeciętnego inwestora i jak w nie inwestować, piszemy w tym artykule.

Jedną rzeczą, która łączy zarówno Warrena Buffetta, jak i Billa Gatesa jest to, że obaj uwielbiają ziemię uprawną jako inwestycję. Buffett kupił swoją pierwszą farmę przed szkołą średnią w rodzinnym stanie Nebraska za około 10 000 dolarów. Gates posiada ponad 242 000 akrów uprawnych. Podaje się również, że Buffett jest właścicielem 1500-akrowej farmy rodzinnej w Pana w Illinois oraz trzech farm badawczych prowadzonych przez fundację, w tym ponad 1500 akrów w Arizonie i 9 200 akrów w RPA.

Dlaczego ziemia rolna?

W ciągu ostatnich 30 lat średni zwrot z ziemi uprawnej skorygowany o inflację wynosił około 5%. To całkiem solidna inwestycja dla długoterminowych inwestorów. Jednak oprócz superbogatych ludzi, takich jak Buffett czy Gates, przekonali się o tym także inni. Amerykański Departament Rolnictwa (USDA) podaje, że 30% gruntów rolnych w USA jest w posiadaniu właścicieli, którzy sami nie uprawiają ich. Tacy długoterminowi inwestorzy - jak Buffett, Gates i inni - rozumieją, że nie ma prawdziwych minusów inwestowania w grunty rolne, ale potencjalnie znaczne zyski. Ten sentyment jest dziś chyba prawdziwszy niż kiedykolwiek wcześniej,

Ryzyko w przeszłości w inwestycjach w grunty rolne

Był jednak czas, kiedy inwestowanie w ziemię rolną było dość ryzykowne. USDA informuje. W połowie lat 80. ceny gospodarstw rolnych spadły z powodu nadwyżek, inflacja zwolniła, a popyt na grunty rolne zmniejszył się. Czynniki te spowodowały drugi w ciągu stulecia duży spadek wartości gruntów rolnych. Wartości gruntów spadły z 801 dolarów w 1984 r. do 599 dolarów w 1987 r., co oznacza spadek o 25 procent. Ten gwałtowny spadek spowodował duże trudności w społeczności rolniczej. Wielu rolników, którzy zaciągnęli duże długi w oparciu o wygórowane wartości gruntów, nie było w stanie kontynuować działalności. Wartości gruntów rolnych stale rosły od 1987 roku do obecnej średniej amerykańskiej wynoszącej 1.050 dolarów za akr.

Ze względu na to, co wydarzyło się w latach 80-tych, rząd amerykański zdjął z rolnictwa jak najwięcej ryzyka poprzez program ubezpieczeń upraw. Wydatki rządowe na program w 1981 roku wyniosły około 200 milionów dolarów, natomiast w 2021 roku wydano ponad 8 miliardów dolarów. Coroczne dotacje rządowe chronią również rolników przed spadkiem cen i słabymi plonami. Takie subsydia kosztują podatników ponad 5 miliardów dolarów rocznie. W ostatnim czasie dzięki ustawie wypłacono koncernom rolniczym ponad 29 mld dolarów w ramach funduszy pomocowych COVID-19, a ustawa stymulacyjna z grudnia 2020 r. zapewniła rolnictwu kolejne 13 mld dolarów.

Inwestuj z ETF-ami

Przeciętni inwestorzy nie mają głębokich kieszeni miliarderów, aby kupić akry ziemi uprawnej. Inwestor mógłby kupić gdzieś małe gospodarstwo, ale nadal byłby kłopot z tym, kto będzie gospodarował na nieruchomości, kto będzie sadził na wiosnę i kto będzie zbierał plony na jesieni, nie wspominając o dziesiątkach innych rzeczy, które trzeba by było zrobić.

Ale przeciętny inwestor może uczestniczyć w inwestowaniu w grunty rolne kupując rolnicze fundusze inwestycyjne, exchange-tradedfunds - ETFs.

VanEck Agribusiness ETF (MOO ) oferuje inwestorom ekspozycję na mix akcji działających w sektorze rolniczym. Jej udziały znajdują się głównie w regionach rozwiniętych, ale posiada również globalne grunty rolne na rynkach wschodzących, w tym w Brazylii, Malezji i Singapurze. ETF ten pobiera opłatę za zarządzanie w wysokości 0,52%. Innym popularnym funduszem ETF jest iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (VEGI) . Fundusz ten obejmuje papiery udziałowe spółek z sektora rolniczego zarówno w regionach rozwiniętych, jak i wschodzących. Opłata za zarządzanie jest tu nieco niższa i wynosi 0,39%.

Podsumowanie

Choć stopy zwrotu mogą wydawać się relatywnie niskie, inwestycja w rolniczy ETF niesie ze sobą kilka korzyści. Może pomóc zdywersyfikować portfel i zminimalizować ryzyko. A ponieważ zawsze będzie istniał popyt na produkty rolne, fundusze ETF na grunty rolne stanowią zabezpieczenie inwestycyjne.

DISCLAIMER: Wszystkie informacje podane tutaj mają charakter wyłącznie informacyjny i w żaden sposób nie stanowią rekomendacji inwestycyjnej. Zawsze należy przeprowadzić własną analizę.