Dywidenda i wzrost w jednym: 3 najciekawsze spółki finansowe
Usługi finansowe są kluczową częścią amerykańskiej gospodarki, wartą prawie 2 biliony dolarów. Sektor ten jest doskonałym miejscem na długoterminowe inwestycje. W końcu Ameryka nie stałaby się cudem gospodarczym, jakim jest dzisiaj, bez solidnego i innowacyjnego systemu finansowego.
Osoby poszukujące dywidend nie muszą poświęcać potencjału wzrostu na rzecz pasywnego dochodu. Oto trzy wysokiej jakości spółki z historią zwrotów rynkowych, które można utrzymywać przez dziesięciolecia.
Visa $V-1.1%
Visa
VKarty płatnicze to sposób na życie w Stanach Zjednoczonych. Według badań przeprowadzonych przez The Motley Fool, dziewięciu na dziesięciu Amerykanów ma co najmniej jedną kartę debetową, a ośmiu ma co najmniej jedną kartę kredytową. Visa jest wiodącą siecią płatniczą zarówno w USA, jak i na całym świecie. Model biznesowy firmy jest genialny; zarabia ona niewielką opłatę za każdym razem, gdy ktoś płaci kartą lub portfelem cyfrowym z logo Visa.
Ludzie na całym świecie coraz częściej odchodzą od gotówki, co od dziesięcioleci napędza wzrost Visa. W ubiegłym roku firma wygenerowała 32,7 mld USD przychodów z 12,3 bln USD wolumenu płatności. Na tym jednak historia się nie kończy. Naukowcy spodziewają się wzrostu wolumenu płatności o biliony dolarów w nadchodzących latach, zwłaszcza na rynkach wschodzących. To świetna wiadomość dla Visa ze względu na jej globalny zasięg.
Dywidenda Visa ma ogromną moc. W ciągu ostatniej dekady rosła ona średnio o 18% rocznie i znajduje się na 16-letniej ścieżce wzrostu, która rozpoczęła się w momencie debiutu giełdowego. Wzrost niezbędny do utrzymania tak szybkiego wzrostu dywidendy zapewnia również doskonałe zwroty z inwestycji. Akcje Visa z łatwością osiągnęły lepsze wyniki niż indeks S&P 500 w całym okresie istnienia spółki. Trendy wzrostowe płatności bezgotówkowych i skromny wskaźnik wypłaty dywidendy na poziomie 22% powinny sprawić, że Visa będzie wiarygodnym źródłem bogactwa przez wiele lat.
Jack Henry & Associates $JKHY-0.8%
Niewielka grupa megabanków dominuje w sektorze finansowym, ale ponad 4000 małych i średnich banków oraz unii kredytowych odgrywa kluczową rolę w amerykańskiej gospodarce. Jack Henry & Associates zapewnia różnorodne usługi przetwarzania płatności, oprogramowanie i rozwiązania technologiczne dla tych banków, które zazwyczaj nie mają zasobów, aby zbudować konkurencyjną technologię we własnym zakresie. Produkty Jack Henry & Associates, które mają kluczowe znaczenie dla działalności banków, zapewniają stabilne przychody i przewagę konkurencyjną.
Wzrost dywidendy spółki jest świadectwem jej odporności. Jack Henry & Associates wypłacał i zwiększał dywidendę przez 34 kolejne lata, co oznacza, że zwiększał ją podczas COVID-19 i Wielkiej Recesji w latach 2008-2009, prawdopodobnie najtrudniejszego środowiska bankowego od lat trzydziestych XX wieku. Jest to zasługa ostrożnego zarządzania spółką. Firma utrzymuje konserwatywny wskaźnik wypłaty dywidendy na poziomie około 40% i ma bardzo niewielkie zadłużenie.
Jack Henry & Associates nie jest spółką wybuchową, ale jej stały wzrost jest zauważalny. Akcje spółki od wielu dekad osiągają lepsze wyniki niż indeks S&P 500. Analitycy spodziewają się długoterminowego wzrostu zysków w wyższych jednocyfrowych wartościach procentowych, co będzie nadal napędzać przyszły wzrost dywidendy.
BlackRock $BLK+2.0%
BlackRock, Inc.
BLKInwestorzy mogą być pewni, że BlackRock będzie istniał tak długo, jak długo będzie istniał globalny system finansowy. BlackRock jest największą firmą zarządzającą inwestycjami na świecie, zarządzającą aktywami o wartości ponad 10 bilionów dolarów. Oferuje usługi doradcze i produkty inwestycyjne, w tym fundusze własne, które są jej specjalnością.
Fundusze BlackRock posiadają duże udziały w wielu wiodących spółkach na świecie. Należy zauważyć, że udziały te są własnością funduszy BlackRock, a nie samej spółki. Innymi słowy, są to inwestycje w imieniu klientów BlackRock, którzy ulokowali swoje pieniądze w tych funduszach.
BlackRock zarabia na różnych opłatach, od udziału w zarządzanych aktywach po świadczone usługi. Spadki na rynku mogą zaszkodzić firmie; przestraszeni inwestorzy wycofujący fundusze i spadające wartości aktywów czasami powodują problemy. Jednak, podobnie jak indeks S&P 500, BlackRock wciąż odrabia straty i wznosi się na nowe wyżyny. Zasadniczo zapewnia to wzrost firmy, prowadząc do zwrotów z rynku przez cały okres istnienia akcji.
Spółka ma szansę pozostać solidną spółką dywidendową także w przyszłości. BlackRock wypłacał i zwiększał dywidendę przez 15 kolejnych lat, a w latach 2008-2009 raczej zamroził dywidendę niż ją obniżył. Analitycy prognozują dwucyfrowy wzrost zysków o 13% rocznie, a wskaźnik wypłat wynosi już tylko 51%.
Zastrzeżenie: Na Bulios znajdziesz wiele inspiracji, ale wybór akcji i budowa portfela zależy od Ciebie, więc zawsze przeprowadzaj dokładną analizę we własnym zakresie.
Źródło: Yahoo Finance, CNBC.