Fundusze ETF są dziś istotnym elementem inwestowania. Oferują one łatwy sposób budowania zdywersyfikowanego portfela poprzez zapewnienie szerokiej ekspozycji na wiele klas aktywów, sektorów i regionów geograficznych. Oto 5 najlepszych z nich, które każdy inwestor powinien znać.

Najlepsze długoterminowe fundusze ETF

Najlepsze ETF-y do długoterminowego inwestowania posiadają zdywersyfikowany portfel akcji, a jednocześnie charakteryzują się bardzo niskim wskaźnikiem kosztów ETF. Oto kilka z nich:

1. Vanguard S&P 500 ETF

Vanguard S&P 500 ETF $VOO+0.1% jest funduszem indeksowym, którego celem jest śledzenie indeksuS&P 500. Indeks ten reprezentuje 500 największych amerykańskich spółek notowanych na giełdzie. Ten fundusz ETF dąży do dokładnego odwzorowania zwrotów z tego indeksu, który jest głównym punktem odniesienia dla ogólnych zwrotów z amerykańskiego rynku akcji. Oferuje inwestorom wysoki potencjał wzrostu inwestycji, dzięki czemu jest idealną inwestycją długoterminową.

Podobnie jak fundusz S&P 500, ten fundusz ETF stosuje strategię ważenia rynkowego, w której większą wagę przykłada się do największych spółek. W rezultacie na początku 2022 roku 10 największych pakietów akcji stanowiło ponad 30% aktywów netto. Daje to inwestorom stosunkowo skoncentrowaną ekspozycję na największe spółki wchodzące w skład indeksu.

Ten fundusz ETF oferuje inwestorom ekspozycję na największe amerykańskie akcje przy bardzo niskich kosztach. Jego wskaźnik kosztów ETF wynoszący 0,03% jest znacznie niższy niż średni wskaźnik kosztów w branży wynoszący 0,24%.

2. Invesco S&P 500 Equal Weight ETF

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF $RSP+0.7% jest również funduszem indeksowym, który dąży do śledzenia akcji z indeksu S&P 500. Zamiast jednak stosować metodę kapitalizacji rynkowej, stosuje się metodę równych wag. W rezultacie 10 najlepszych akcji w tym ETF-ie stanowi jedynie 2,5% jego aktywów.

Takie podejście zmniejsza ryzyko koncentracji, zapewniając szeroką ekspozycję na 500 akcji z indeksu S&P 500. Ten ETF ma stosunkowo niski wskaźnik kosztów (expense ratio) wynoszący 0,2%. Jest to rozsądna opłata za uzyskanie szerokiej ekspozycji na 500 największych amerykańskich spółek publicznych o równej wadze.

3. iShares Russell 1000 Growth ETF

FundusziShares Russell 1000 Growth ETF $IWF-0.4% zapewnia ekspozycję na spółki amerykańskie, od których oczekuje się wzrostu zysków w tempie ponadprzeciętnym w stosunku do szerokiego rynku akcji. Na początku 2022 roku fundusz posiadał akcje około 500 spółek.

Ten ETF stosuje podejście ważone rynkiem. Z tego powodu 10 największych pakietów akcji stanowi prawie 50% całości aktywów. Ze względu na nastawienie na wzrost, akcje technologiczne stanowią znaczną część aktywów funduszu. W sumie sektor technologii informacyjnych stanowił 46% udziałów w ETF-ie.

Ten ETF obciąża inwestorów rozsądnym wskaźnikiem kosztów w wysokości 0,19%. Jest to rozsądny koszt uzyskania długoterminowej ekspozycji na akcje wzrostowe.

4. Vanguard Real Estate ETF

Fundusz Vanguard Real Estate ETF o nazwie $VNQ+0.5% inwestuje w akcje spółek działających na rynku nieruchomości, koncentrując się na funduszach typuREIT (Real Estate InvestmentTrusts). Podmioty te zazwyczaj są właścicielami nieruchomości komercyjnych przynoszących dochód, takich jak mieszkania, budynki biurowe, obiekty handlowe i kompleksy przemysłowe.

Na początku 2022 r. ten REIT ETF posiadał 164 tytuły uczestnictwa. Dziesięć największych pakietów akcji stanowiło 44,7% jego aktywów. Fundusz ten pobiera stosunkowo niską opłatę w wysokości 0,12%, co sprawia, że jest to tani sposób na uzyskanie ekspozycji na rynek nieruchomości, który w przeszłości był doskonałą inwestycją długoterminową.

5. Schwab U.S. Dividend Equity ETF

FunduszSchwab U.S. Dividend Equity ETF $SCHD+0.8% śledzi indeks skupiający się na akcjach dywidendowych znanych z jakości i trwałości wypłacanych dywidend. Ten fundusz ETF pozwala inwestorom wykorzystać siłę dywidend przy jednoczesnym osiąganiu atrakcyjnych całkowitych zwrotów z inwestycji w długim terminie.

Ten ETF na początku 2022 r. posiadał udziały w ponad 100 akcjach płacących dywidendy. Fundusz oferował stopę zwrotu z dywidendy na poziomie około 3%, czyli około dwukrotnie wyższą niż stopa zwrotu z indeksu S&P 500.

Ten ETF ma bardzo niski wskaźnik kosztów (expense ratio) wynoszący 0,06%, dzięki czemu inwestorzy zatrzymują znaczną część dochodów z dywidend generowanych przez ten fundusz. Te cechy sprawiają, że ten ETF jest bardzo tanim sposobem na uzyskiwanie pasywnego dochodu dzięki akcjom dywidendowym, które są historycznie wyjątkowymi inwestycjami długoterminowymi.

Dlaczego ETF-y są dobre dla inwestorów długoterminowych

Fundusze ETF mogą być doskonałym narzędziem dla inwestorów długoterminowych. Mogą one zapewnić szeroką ekspozycję na sektory rynku, obszary geograficzne i branże, pomagając inwestorom w szybkiej dywersyfikacji portfela i zmniejszeniu ogólnego profilu ryzyka.

Najlepsze długoterminowe fundusze ETF zapewniają taką ekspozycję przy stosunkowo niskim wskaźniku kosztów. Niskie koszty pozwalają inwestorom osiągać zyski, które w długim okresie czasu w przybliżeniu odpowiadają indeksowi bazowemu, który fundusze te mają na celu śledzić.

Osobiście nie inwestuję w ETF-y, ponieważ mogę osiągnąć wyższe stopy zwrotu, wybierając poszczególne tytuły uczestnictwa. Mimo to uważam, że te zdywersyfikowane fundusze są najlepszym rozwiązaniem dla większości inwestorów poszukujących długoterminowych wysokich zysków. Pragnę nadmienić, że nie jest to rekomendacja inwestycyjna, a wszelkie decyzje inwestycyjne leżą wyłącznie w Państwa rękach.Ta lista funduszy ETF została opracowana przez analityka Matthew DiLallo.