Te fundusze ETF są absolutną podstawą dla każdego inwestora pasywnego

Inwestowanie pasywne staje się coraz bardziej popularnym sposobem zabezpieczania i uczestniczenia w rynkach akcji. Podczas gdy aktywni inwestorzy starają się osiągać lepsze wyniki niż rynek i osiągać ponadprzeciętne wyniki, inwestorzy pasywni mają zupełnie inny cel, który można śledzić za pomocą tych dwóch indeksów.

Wynika to z faktu, że inwestorzy pasywni zazwyczaj chcą "tylko" podążać za rynkiem. Jeśli im się to uda, są w połowie drogi. Jednym z najpopularniejszych i najskuteczniejszych sposobów pasywnego inwestowania są fundusze ETF. Zwłaszcza za pośrednictwem dwóch konkretnych funduszy ETF - a raczej indeksów, wybór ETF zależy od Ciebie.

Fundusze ETF to fundusze inwestycyjne, które są przedmiotem obrotu na giełdach podobnych do akcji. Fundusze ETF śledzą wyniki określonego rynku lub indeksu i zapewniają inwestorom łatwy i skuteczny sposób na dywersyfikację portfela i zminimalizowanie ryzyka związanego z inwestowaniem w poszczególne akcje.

Król jest tylko jeden

Tak jak Bitcoin jest królem kryptowalut, tak S&P 500 jest królem indeksów.

S&P 500 (Standard & Poor's 500) to indeks giełdowy składający się z 500 największych spółek notowanych na amerykańskich giełdach. Spółki te obejmują szeroki zakres branż, takich jak technologia, opieka zdrowotna, energetyka, finanse i inne. S&P 500 jest uważany za jeden z najlepszych wskaźników wyników amerykańskiego rynku akcji, a jego długoterminowe wyniki są bardzo dobre.

Chociaż indeks zyskał swój obecny rozmiar (i nazwę) w 1957 r., jego początki sięgają lat 20. ubiegłego wieku. Średnia roczna stopa zwrotu od momentu jego powstania w 1928 r. do 31 grudnia 2022 r. wynosi 9,82%. Średnia roczna stopa zwrotu od momentu przyjęcia 500 akcji do indeksu w 1957 r. do 31 grudnia 2022 r. wynosi 10,15%.

Inwestowanie w S&P 500 może być dobrą inwestycją dla inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swój portfel i zmniejszyć ryzyko, inwestując w dużą liczbę różnych spółek z różnych branż. Istnieje kilka sposobów inwestowania w S&P 500, przy czym najbardziej popularne są fundusze ETF.

Istnieje wielefunduszy ETF, które śledzą wyniki indeksu S&P 500, a niektóre z najpopularniejszych to SPDR S&P 500 ETF $SPY, iShares Core S&P 500 ETF $IVV i Vanguard S&P 500 ETF $VOO. Te fundusze ETF są przedmiotem obrotu na giełdach i umożliwiają inwestowanie w szeroką gamę amerykańskich spółek wchodzących w skład indeksu S&P 500.

Należy zauważyć, że każdy ETF ma swoje własne koszty i strategie, dlatego ważne jest, aby dokładnie rozważyć różne opcje i wybrać ETF, który najlepiej pasuje do Twoich celów inwestycyjnych i preferencji. W szczególności mam na myśli opcje akumulacji i dystrybucji, różne siedziby itp.

Akumulacja a dystrybucja funduszy ETF. Nie popełnij błędu w tej kluczowej decyzji!

SPDR S&P 500 ETF $SPY jest największym i najstarszym funduszem ETF śledzącym wyniki indeksu S&P 500. SPY został uruchomiony w 1993 roku i od tego czasu stał się jednym z najpopularniejszych funduszy ETF na świecie. SPY jest notowany na giełdzie NYSE Arca, a jego kapitalizacja rynkowa wynosi obecnie około 300 mld USD.

Niestety, tutaj mogę napisać o nim tylko tyle, że jest interesujący. Jest to amerykański ETF, którego inwestorzy nie mogą oficjalnie kupić tutaj. Oczywiście u większości brokerów można nabyć ETF w formie CFD - czyli kontraktu. Nie podlega on jednak różnym korzyściom i obowiązkom jak prawdziwy ETF. Alternatywą są jednak europejskie warianty, które śledzą ten sam indeks.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF $CSPX - ten ETF jest zarządzany przez BlackRock i śledzi wyniki indeksu S&P 500. CSPX oferuje inwestorom łatwy sposób inwestowania w indeks przy minimalnych kosztach i jest przedmiotem obrotu na giełdach w Europie. Ponadto SPDR S&P 500 UCITS ETF $SPY5 , Vanguard S&P 500 UCITS ETF $VUSA.

Czy naprawdę jest tylko jeden król?

Pod względem popularności, S&P 500 rzeczywiście jest prawdopodobnie królem. Istnieje jednak inna, bardzo podobna opcja. Jeszcze bardziej zdywersyfikowana. Jeszcze... lepsza?

All-World Index to indeks, który obejmuje akcje spółek z całego świata i mierzy wyniki globalnego rynku akcji. Indeks jest opracowywany przez MSCI (Morgan Stanley Capital International) i obejmuje ponad 3000 spółek z różnych krajów i sektorów.

Indeks All-World jest ważony zgodnie z kapitalizacją rynkową każdej spółki, co oznacza, że większą wagę przypisuje się większym spółkom o większej kapitalizacji rynkowej. Oznacza to, że na wyniki indeksu wpływają wyniki największych spółek na świecie.

Indeks All-World jest podzielony na kilka indeksów regionalnych, w tym indeksy dla Ameryki Północnej, Europy, Azji i Pacyfiku. Te indeksy regionalne są dalej podzielone według krajów i sektorów, umożliwiając inwestorom śledzenie wyników określonych rynków i branż.

Inwestowanie w indeks All-World jest możliwe dzięki funduszom ETF, które śledzą wyniki indeksu. Niektóre z najpopularniejszych funduszy ETF śledzących indeks All-World Index to iShares MSCI ACWI ETF $ACWI, Vanguard Total World Stock ETF $VT i SPDR MSCI ACWI ex-US ETF $CWI.

Inwestowanie w indeks All-World Index pozwala inwestorom osiągnąć dywersyfikację na całym świecie. Dosłownie kupujesz wyniki całej ludzkości.

Ponownie, obowiązuje tu to samo, co w przypadku poprzednich ETF-ów - oficjalnie możemy zrobić tylko warianty UE. Na przykład:

iShares Core MSCI ACWI UCITS ETF $SWDA - Zarządzany przez BlackRock, ten ETF jest największym ETF-em śledzącym indeks All-World w Europie. Ponadto, Xtrackers MSCI ACWI UCITS ETF $XDWD, Vanguard FTSE All-World UCITS ETF $VWRL

Zastrzeżenie: To nie jest w żaden sposób rekomendacja inwestycyjna. Jest to wyłącznie moje podsumowanie i analiza oparta na danych z Internetu i innych źródeł. Inwestowanie na rynkach finansowych jest ryzykowne i każdy powinien inwestować w oparciu o własne decyzje. Jestem tylko amatorem dzielącym się swoimi opiniami.