Mimo że inflacja utrzymuje się na 40-letnim poziomie, istnieją obszary rynku, w których można walczyć z tymi stratami. Jednym z takich obszarów są dywidendowe fundusze ETF, które mogą zapewnić inwestorom możliwość generowania regularnego dochodu z inwestycji w akcje bez konieczności sięgania do swojego kapitału. Przyjrzymy się tutaj najlepszym z nich.

Wielu inwestorów poszukuje możliwości dotrzymania kroku inflacji lub jej pokonania, a jednym z najlepszych sposobów na osiągnięcie tego celu jest inwestowanie w te fundusze ETF (choć wysokie dywidendy mogą wiązać się z ryzykiem). Każdy z tych funduszy ma stopę zwrotu z dywidendy przekraczającą 5%.

1. Global X NASDAQ-100 Covered Call ETF $QYLD-0.2%

QYLD to pasywnie zarządzany fundusz, który dąży do osiągnięcia zwrotu z indeksu Cboe Nasdaq-100 BuyWrite.

Indeks ten wykorzystuje strategię kontraktów opcyjnych do zabezpieczania się przed stratami w indeksie Nasdaq-100, a jego wskaźnik kosztów wynosi 0,6%, czyli 60 USD na każde 10 000 USD zainwestowane w ciągu roku.

https://www.youtube.com/watch?v=TRBytIQfPA8

Na podstawie dotychczasowych wyników fundusz otrzymał od firmy Morningstar ocenę czterech gwiazdek (na pięć możliwych). Ponadto fundusz QYLD posiada ocenę 4 na 5 całkowitego zwrotu przyznaną przez Lipper, ocenę 4 na 5 spójności zwrotu, ocenę 5 na 5 ochrony oraz ocenę 5 na 5 kosztów. Jedyną pozycją, której brakuje w skali Lippera, jest efektywność podatkowa, która wynosi tylko jeden punkt na pięć. Przy 12-miesięcznej stopie zwrotu wynoszącej 11,5%, wypłaty QYLD znajdują się w górnej części dywidendowych funduszy ETF.

2. ETF Global X MLP $MLPA+0.1%

Kolejny tradycyjny fundusz zabezpieczający przed inflacją, MLPA, to pasywnie zarządzany fundusz powiązany z benchmarkowym indeksem Solactive MLP Infrastructure.

Indeks ten obejmuje główne spółki komandytowe z branży energetycznej, które obsługują rurociągi, magazyny i inne aktywa średniego szczebla.

Stopadywidendy funduszu wynosi 7,9% i jest wyższa od średniej stopy inflacji z ubiegłego roku, która wyniosła 4,7%. Fundusz ETF otrzymał dwie gwiazdki od Morningstar i dwie na pięć ocen w kategorii całkowitego zwrotu, spójności i efektywności podatkowej od Lipper. Lipper ocenia również ten fundusz ETF na 1 punkt na 5 w kategorii zdolności do ochrony kapitału na różnych rynkach. Jednakże fundusz utrzymuje ocenę 5 na 5 w rankingu Lipper w obszarze kosztów, ponieważ jego wskaźnik kosztów wynosi 0,46%.

3. Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF $VNQI+0.5%

Najbardziej dochodowy fundusz ETF objęty obecnie analizą przez analityków Morningstar ma rating Morningstar Bronze. Ten pasywnie zarządzany fundusz, który podąża za benchmarkiem S&P Global ex-U.S. Property Index, posiada nieruchomości w ponad 30 krajach.

Jeśli chodzi o stopę dywidendy, strategia VNQI się opłaca. Fundusz ten przynosi zyski w wysokości 6,7%. Ponadto, podobnie jak wiele innych funduszy Vanguard, VNQI ma niski wskaźnik kosztów wynoszący zaledwie 0,12%.

4) WisdomTree Emerging Markets High Dividend ETF $DEM+0.4%

Pasywnie zarządzany fundusz naśladujący WisdomTree Emerging Markets High-Yielding Equity Index z o rentowności 5,7%. Fundusz ten otrzymał dwie gwiazdki i ocenę neutralną od Morningstar. Wskaźnik kosztów wynosi 0,63%.

Indeks ten jest oparty na akcjach płacących dywidendy z 17 różnych rynków wschodzących, w tym z Brazylii, Chile, Chin, Czech, Węgier, Indii, Indonezji, Korei i Malezji.

5. iShares Edge MSCI Multifactor International ETF $INTF+0.5%

INTF posiada najwyższą na tej liście ocenę analityków Morningstar - srebrny rating Morningstar. Stopa zwrotu wynosi 5,6%.

Główny analityk Morningstar Daniel Sotiroff twierdzi, że INTF "jest funduszem o konkurencyjnych cenach i dobrze skonstruowanym portfelu".

Ten pasywnie zarządzany fundusz oblicza wynik na podstawie czterech różnych czynników dla każdej akcji z indeksu MSCI World ex U.S. Index, indeksu skupiającego się na akcjach o dużej i średniej kapitalizacji na 22 rozwiniętych rynkach poza Stanami Zjednoczonymi. Ocena ta opiera się na ekspozycji każdej akcji na wartość, dynamikę, jakość i wielkość. Następnie ETF maksymalizuje swoją ekspozycję na akcje, które uzyskały najwyższą ogólną ocenę. INTF ma stosunkowo niski wskaźnik kosztów (expense ratio) wynoszący 0,3%.

6. VanEck Vectors J.P. Morgan EM Local Currency Bond ETF $EMLC+0.3%

EMLC to pasywnie zarządzany obligacyjny fundusz ETF śledzący indeks JPMorgan GBI-EM global core index. Indeks ten obejmuje obligacje rządowe rynków wschodzących.

A ta strategia przynosi obfite dywidendy. Stopa zwrotu z dywidendy wynosi 5,2%. Jeśli chodzi o wyniki osiągnięte w przeszłości, EMLC otrzymał od Morningstar trzy gwiazdki, co zdaniem analityka Neala Kosciuleka wynika z faktu, że "funduszowi trudno było ściśle podążać za benchmarkiem, co pogorszyło jego wyniki". Niemniej jednak stopa zwrotu zapewnia gwarantowany dochód, a inwestorzy poszukujący dywersyfikacji od amerykańskich inwestycji i akcji mogą znaleźć w tej strategii pewną wartość. Wskaźnik kosztów EMLC wynosi 0,3%.

7. iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF $USHY

USHY to pasywnie zarządzany fundusz podążający za benchmarkiem ICE BofA Merrill Lynch U.S. High Yield Constrained Index. Indeks ten śledzi wyniki amerykańskich wysokodochodowych obligacji korporacyjnych.

Kosciulek nazywa USHY "przyzwoitym wyborem dla pasywnej ekspozycji na rynek obligacji wysokodochodowych".

Patrząc na dotychczasowe wyniki, można stwierdzić, że strategia funduszu okazała się opłacalna. USHY uzyskał w przeszłości ocenę czterech gwiazdek od organizacji Morningstar. Stopa zwrotu z dywidendy wynosi 5,2%. Fundusz ma również atrakcyjny wskaźnik kosztów wynoszący zaledwie 0,15%.

Fundusze ETF mogą zapewnić potrzebną dywersyfikację i zmniejszyć ryzyko, dlatego też wiele strategii inwestycyjnych skupia się na ETF-ach, a ponieważ wypłacają one dywidendy, mogą również zapewnić nam interesujące wpływy pieniężne.