Najlepsze ETF-y do kupienia

Fundusze ETF są jednym z najprostszych sposobów inwestowania na rynku. Są one również bezpieczniejsze niż pojedyncze akcje, dzięki dywersyfikacji i niskim kosztom. W tym artykule przedstawiamy 9 ETF-ów, które są uważane przez analityków za jedne z najlepszych.

Według nowojorskiej giełdy, łączne aktywa zarządzane w amerykańskich funduszach typu exchange-traded funds wyniosą na koniec 2021 roku ponad 7,2 biliona dolarów. Według DJ Tierney'a - starszego stratega portfela w Charles Schwab Asset Management, częścią przyczyn popularności tej klasy aktywów jest to, że

"ETF-y w wielu przypadkach oferują niedrogie sposoby na uzyskanie prawdziwej dywersyfikacji portfela"

Fundusze ETF są również dobrym sposobem dla inwestorów, aby skupić się na konkretnych zakątkach rynku. Karen Veraa - szefowa iShares Fixed Income Strategy- twierdzi, że ETF-y dają inwestorom "bardzo precyzyjną ekspozycję na rynek, ale wciąż są tanie".

Oto dziewięć najlepiej ocenianych ETF-ów, które warto kupić.

• Schwab U.S. TIPS ETF(SCHP)
• Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)
• Vanguard Tax-Exempt Bond ETF(VTEB)
• Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)
• iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF(AGG)
• Vanguard Small-Cap Value ETF(VBR)
• Vanguard Real Estate ETF(VNQ)
• Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG)
• Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)

1. Schwab U.S. TIPS ETF $SCHP

Skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS) zostały zaprojektowane w celu zapewnienia inwestorom ochrony przed inflacją.

"Inwestorzy mają zazwyczaj mniejszą świadomość kategorii TIPS, ale SCHP to bardzo prosty sposób na dostęp do tego rynku". Ten ETF jest najbardziej kompleksowym odzwierciedleniem całego rynku TIPS, jaki można nabyć za jeden udział".

Morningstar przyznaje funduszowi SCHP złotą ocenę analityków, najwyższą ocenę firmy. Złote, Srebrne, Brązowe, Neutralne i Negatywne oceny analityków Morningstar są ukierunkowane na przyszłe wyniki. SCHP posiada również rating Morningstar na poziomie czterech gwiazdek na pięć możliwych, który mierzy przeszłe wyniki funduszu ETF. SCHP ma wskaźnik kosztów w wysokości 0,05%, co oznacza, że za każde zainwestowane 10 000 USD, płacisz tylko 5 USD opłaty za zarządzanie rocznie.

2. Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)

Według Richa Powersa - szefa działu zarządzania produktami ETF i indeksowymi w Vanguard- fundusze ETF Vanguard wyróżniają się tym, że dostarczają inwestorom indywidualnym niskokosztową ofertę, która dobrze śledzi swoje benchmarki. VXUS to pasywnie zarządzany fundusz międzynarodowy, który śledzi wyniki indeksu FTSE Global All Cap ex US, ważonego kapitałem rynkowym, którego celem jest naśladowanie wyników spółek spoza Stanów Zjednoczonych na rynkach rozwiniętych i wschodzących. Strategia ta zapewnia inwestorom dobry sposób na dywersyfikację z międzynarodową ekspozycją. Fundusz został uruchomiony w styczniu 2011 roku i posiada złoty rating oraz trzy gwiazdki od Morningstar. Fundusz VXUS ma wskaźnik kosztów
w
wysokości 0,08%.

3. Vanguard Tax-Exempt Bond ETF(VTEB)

Według Powersa, oferta ta była "niewiarygodnie przełomowa" dla branży. VTEB śledzi swój benchmark, którym jest segment inwestycyjny amerykańskiego rynku obligacji municypalnych zdefiniowany przez S&P National AMT-Free Municipal Bond Index. Powers twierdzi, że pozwala to VTEB na ścisłe śledzenie benchmarku bez przypisywania udziałom wagi "jeden do jednego". Ten pasywnie zarządzany fundusz ma wskaźnik kosztów w wysokości 0,06%. VTEB ma również średni roczny zwrot w wysokości 3,49% od momentu rozpoczęcia działalności w 2015 r., podczas gdy jego benchmark w tym samym okresie zwrócił 3,52%. VTEB ma złotą ocenę od Morningstar. Lan Anh Tran, zastępca analityka w Morningstar, powiedział, że fundusz "oferuje szeroki portfel zwolnionych z podatku obligacji komunalnych o ratingu inwestycyjnym w atrakcyjnej cenie."

4. Vanguard Total Stock Market ETF $VTI

Ben Johnson - dyrektor ds. globalnych badań ETF w Morningstar twierdzi, że VTI to idealne rozwiązanie.

"dla inwestorów, którzy chcą mieć fundusz typu one-stop, aby uzyskać ekspozycję na rynek amerykański".

Fundusz VTI został uruchomiony przez Vanguard w 2001 r. Fundusz stara się odwzorować skład amerykańskiego rynku akcji, a jego główne udziały obejmują wszystkie spółki megakapitałowe, takie jak Apple Inc $AAPL, Microsoft Corp. $MSFT, Alphabet Inc. $GOOG i Amazon.com Inc. $AMZN .

Tran, który przyznał funduszowi złotą ocenę, mówi: "Aktywne działania Vanguarda w zakresie własności dla jego pasywnej strategii akcyjnej mają znaczący potencjał."

VTI ma średnią roczną stopę zwrotu z całego okresu życia na poziomie 9,04% w porównaniu do swojego benchmarku, który w tym samym okresie miał średnią roczną stopę zwrotu na poziomie 9,06%. VTI jest pasywnie zarządzanym funduszem ze wskaźnikiem kosztów na poziomie 0,03%, który jest znacznie niższy niż średni wskaźnik kosztów na poziomie 0,81% dla podobnych funduszy.

5. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF $AGG

Zarządzając ponad 800 funduszamiETF na całym świecie, iShares posiada jedną z najszerszych ofert funduszy ETF w branży. AGG, który został wprowadzony na rynek w 2003 roku, jest jedną z najstarszych ofert iShares w zakresie instrumentów o stałym dochodzie. Jest to również największy na świecie ETF o stałym dochodzie, którego łączne aktywa wynoszą około 90 mld USD. Wskaźnik kosztów netto funduszu wynosi 0,04%, co czyni go jednym z najtańszych sposobów na uzyskanie ekspozycji na obligacje. Fundusz śledzi indeks Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index.

Ponadto, analityk Morningstar Neal Kosciulek nazywa AGG

"Doskonały fundusz obligacji o ratingu inwestycyjnym, który szczyci się niskimi opłatami i konserwatywnym portfelem".

6. Vanguard Small-Cap Value ETF $VBR

W odróżnieniu od innych ETF-ów Vanguard na tej liście, które są indeksowane do szerokiej części całego rynku, VBR obejmuje węższy segment. Benchmark funduszu VBR jest powiązany z akcjami o małej kapitalizacji poprzez benchmark CRSP U.S. Small-Cap Value Index. Ten pasywnie zarządzany fundusz posiada pięciogwiazdkową i złotą ocenę od Morningstar.

"Szeroka dywersyfikacja funduszu VBR pomaga złagodzić wpływ spółek, które udowodniły, że są warte swoich skromnych mnożników."

Średnia roczna stopa zwrotu funduszu VBR od momentu jego powstania w 2004 roku wynosi 9,55%, podczas gdy jego benchmark zwrócił 9,56%. Wskaźnik kosztów VBR wynosi 0,07% i jest znacznie niższy od funduszy porównywalnych, które ponoszą opłaty w wysokości średnio 1,16%.

7. Vanguard Real Estate ETF $VNQ

VNQ, ma wskaźnik kosztów 0,12% w porównaniu do średniego wskaźnika kosztów podobnych funduszy wynoszącego 1,08%. Ten pasywnie zarządzany fundusz śledzi indeks MSCI U.S. Investable Market Real Estate 25/50 Index. VNQ śledzi ten indeks poprzez inwestowanie głównie w akcje emitowane przez fundusze inwestycyjne nieruchomości. Strategia ta przyniosła VNQ średni roczny zwrot w wysokości 9,79% od momentu jego powstania w 2004 r., podczas gdy jego indeks benchmarkowy w tym samym okresie zwrócił 9,81%. Portfel VNQ ważony kapitałem rynkowym i bardzo niskie koszty powinny utrudnić mu osiągnięcie lepszych wyników w długim terminie."

8. Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG)

Solidny, niedrogi portfel wysokiej jakości funduszy wzrostu dywidend. Benchmarkiem dla tego pasywnie zarządzanego funduszu jest S&P U.S. Dividend Growers Index. Indeks ten składa się ze spółek amerykańskich, które konsekwentnie zwiększały swoje dywidendy przez co najmniej 10 kolejnych lat, z wyłączeniem najlepszych 25% spółek na liście. VIG podąża za tym indeksem dość blisko. Od momentu powstania w 2006 r. ETF ten zwrócił 10,4%, podczas gdy indeks w tym samym okresie zwrócił 10,52%. Wskaźnik kosztów VIG wynosi 0,06%, w porównaniu do średniego wskaźnika kosztów w wysokości 0,81% dla podobnych funduszy.

9. Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)

W przeciwieństwie do innych funduszy, które poszukują akcji z wysokimi dywidendami, SCHD koncentruje się na trwałości i jakości wskaźników stojących za wypłatą tych dywidend. Może to pomóc inwestorom uniknąć dywidendowej "pułapki wartości", w której wysokie zyski z dywidend kierują inwestorów w stronę nierentownych spółek. SCHD śledzi indeks Dow Jones U.S. Dividend 100. Indeks ten wykorzystuje czterokrotną strategię śledzenia amerykańskich akcji o wysokiej rentowności dywidendowej na podstawie stosunku przepływów pieniężnych do całkowitego zadłużenia, zwrotu z kapitału własnego, pięcioletniego historycznego wzrostu dywidend i bieżącej wskazanej rentowności dywidendowej. Fundusz ma wskaźnik kosztów na poziomie zaledwie 0,06%. Fundusz posiada pięciogwiazdkową i srebrną ocenę od Morningstar.

https://www.youtube.com/watch?v=hf3ayoWjHR4

Osobiście inwestuję w kilka funduszy i nie tylko dla początkujących uważam, że są one świetnym wyborem. Z tych 9 naprawdę lubię VNQ, VIG, a nawet SCHD.