Zarabiajmy pieniądze powoli, ale dużo: Te akcje mogą niezwykle zwiększyć Twój pasywny dochód
Akcje dywidendowe często przynoszą wyższe zyski przy mniejszej zmienności niż spółki, które nie wypłacają dywidend. Dzieje się tak dlatego, że dochód z dywidendy zapewnia stabilny zwrot w dobrych i złych czasach. Sam jestem ich wielkim fanem nawet teraz. Wiele osób się ze mną nie zgodzi, ale ja tak właśnie czuję. Buduj pasywny dochód powoli i stopniowo. W tym artykule przyjrzymy się dwóm ładnym i mniej znanym akcjom dywidendowym.
Być może zauważyłeś w moich poprzednich tekstach, że jestem wielkim fanem tytułów dywidendowych. Oczywiście nie posiadam ich wszystkich, ale z przyjemnością wyszukuję co ciekawsze tytuły. W tym artykule przyjrzymy się dwóm z nich.
UPDATE - Biorąc pod uwagę sukces tego artykułu, postanowiłem jak najszybciej zamieścić kolejną parę. Tę znajdziesz tutaj - w części drugiej: Zarabiaj powoli, ale wspaniale - częśćdruga:Te akcje dywidendowe masowo zwiększą Twój pasywny dochód
Dochód z dywidendy może się z czasem kumulować. Na przykład, akcje o rentowności dywidendy wynoszącej co najmniej 7,25% przyniosą w ciągu dziesięciu lat dochód wystarczający do podwojenia pieniędzy inwestora. Chociaż tak wysokie stopy dywidendy są często bardziej ryzykowne, kilka spółek, które obecnie oferują bardzo wysokie stopy dywidendy, powinno być w stanie utrzymać je w nadchodzącej dekadzie. Dwie takie firmy to Arbor Realty Trust $ABR i Enterprise Products Partners $EPD.
Duża dywidenda zabezpieczona hipotekami
Arbor Realty Trust jest funduszem typu real estate investment trust (REIT) koncentrującym się na kredytach hipotecznych zabezpieczonych głównie nieruchomościami wielorodzinnymi. Ponieważ Arbor jest spółką typu REIT, musi co roku przekazywać inwestorom 90% swojego dochodu netto podlegającego opodatkowaniu. Dzięki temu ma wysoką stopę dywidendy, która obecnie wynosi 8,4%. Jeśli utrzyma taką rentowność, ten REIT hipoteczny może podwoić pieniądze inwestorów w ciągu około ośmiu i pół roku, zakładając, że cena akcji i wysokość dywidendy nie ulegną zmianie.
Arbor przez lata radził sobie znacznie lepiej niż utrzymywanie dywidendy. W sześciu kolejnych kwartałach zwiększała wypłatę, a w tym czasie zwiększyła ją o 20%. Dodało to do długiej historii wzrostu dywidendy, która pomogła REIT-owi hipotecznemu osiągnąć łączny zwrot w wysokości ponad 700%w ciągu ostatniej dekady.
REIT powinien być w stanie kontynuować wypłatę wysokiej dywidendy w kolejnych latach. Posiada rosnący portfel kredytów na nieruchomości komercyjne zabezpieczonych nieruchomościami wielorodzinnymi, jednorodzinnymi domami na wynajem oraz innymi rodzajami nieruchomości. Nieruchomości te mają tendencję do bycia stosunkowo stabilnymi, co zmniejsza ryzyko strat. Jednocześnie posiada rosnącą liczbę źródeł finansowania, co daje mu elastyczność w dalszym poszerzaniu portfela kredytów hipotecznych. Biorąc pod uwagę rosnący popyt na mieszkania, Arbor powinien być w stanie nadal znajdować atrakcyjne możliwości finansowania.
Niezachwiana dywidenda
Enterprise Products Partners jest spółką typu Master Limited Partnership (MLP), koncentrującą się na infrastrukturze energetycznej. Podobnie jak REIT-y, MLP-y muszą dystrybuować 90% swojego dochodu, aby zachować korzyści podatkowe. Dzięki temu Enterprise oferuje wysoką stopę zwrotu z dywidendy, która obecnie wynosi ponad 7,5%. Przy tej stopie zwrotu, Enterprise podwoiłby pieniądze inwestora w ciągu około dziewięciu i pół roku. Ponownie, zakładając brak wzrostu wypłat lub aprecjacji cen.
MLP mają jednak długą historię zwiększania swoich wypłat. Enterprise Products Partners zwiększył swoją wypłatę o 3,3% w ciągu ostatniego roku. Przedłużyło to jego passę wzrostu do 23 lat z rzędu.
Enterprise Products Partners powinien mieć wystarczająco dużo paliwa, aby kontynuować wzrost dywidendy w przyszłości. MLP wydała ostatnio 3,25 mld USD na przejęcie Navitas Midstream Partners, co rozszerzy jej obecność w szybko rozwijającym się basenie Permian Basin. Ponadto, obecnie w budowie znajdują się duże projekty rozbudowy o wartości 2,2 mld USD, z których większość ma zostać uruchomiona w 2023 r. i później. Chodzi tu przede wszystkim o infrastrukturę służącą do transportu czystszych paliw, takich jak gaz ziemny, lub do produkcji wyrobów petrochemicznych. Posiada silny bilans pozwalający na sfinansowanie tych inwestycji, co zapewnia jej solidną bazę dywidendową.
Więcej naszych opinii można usłyszeć na przykład tutaj:
https://www.youtube.com/watch?v=V2471AqDIwM
Obecnie koncentruje się na infrastrukturze związanej z paliwami kopalnymi, ale pracuje również nad możliwościami inwestycji o niższej emisji dwutlenku węgla. Firma zajmuje się takimi dziedzinami jak wodór, sekwestracja dwutlenku węgla, tworzywa sztuczne i paliwa odnawialne. Możliwości te mogą stanowić paliwo do dalszego wzrostu dywidendy w nadchodzących latach.
Dwie kolejne akcje z brutalnymi stopami dywidendy?
Brutalna dywidenda: Te akcje zadbają o Twój ponadprzeciętny dochód pasywny
To nie jest rekomendacja inwestycyjna. Jest to jedynie opinia entuzjastycznego pasywnego inwestora oparta na dokładnej analizie Matthew DiLallo.