Wyraźna ochrona przed krachami rynkowymi Top 4 akcje, które musisz mieć

Rynek zawsze ulega korekcie raz na jakiś czas, nikt nie może nic z tym zrobić. Pytanie brzmi, czy jesteś na to gotowy? Bo jeśli nie, te 4 akcje są gwarantowane, aby pomóc.

Berkshire Hathaway

W świecie zdominowanym przez akcje wzrostowe, prawdopodobnie żadna spółka nie zapewniła bardziej spójnych wyników na tle szerokiego rynku przez dziesięciolecia niż Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A)(NYSE:BRK.B).

Berkshire może nie jest marką znaną w każdym domu, ale jej dyrektor generalny, Warren Buffett, z pewnością jest. Od momentu objęcia steru w 1965 roku, Buffett poprowadził akcje klasy A swojej firmy (BRK.A) do średniego rocznego zysku przekraczającego 20%. W sumie jest to całkowity zysk w wysokości około 3 800 000% w ciągu 57 lat.

Jednym z kluczowych powodów, dla których Oracle z Omaha jest tak skutecznym inwestorem, jest koncentracja jego firmy na cyklicznych przedsięwzięciach. Firmy cykliczne rozwijają się, gdy gospodarka jest silna i walczą, gdy nadchodzi recesja. Buffett jest w pełni świadomy, że recesje trwają zazwyczaj od kilku miesięcy do kilku kwartałów. W przeciwieństwie do tego, okresy ekspansji trwają zazwyczaj lata, jeśli nie dziesięciolecia. Warren Buffett pozwala, aby czas był jego sprzymierzeńcem, grając w prostą grę liczbową, która działa na korzyść ultra-długoterminowych inwestorów.

Innym, niezbyt oczywistym sekretem dobrych wyników Berkshire Hathaway jest dochód z dywidend. W tym roku spółka Buffetta zainkasuje ponad 5 miliardów dolarów w wypłatach, co daje stopę zwrotu około 5% w stosunku do kosztów. Akcje dywidendowe są prawie zawsze zyskowne i sprawdzone w czasie. Mimo to Buffett i jego zespół wypełnili portfel Berkshire odnoszącymi sukcesy firmami, które są w stanie przetrwać wszelkie wahania amerykańskiej gospodarki i giełdy.

Walgreens Boots Alliance

Akcje spółek z sektora opieki zdrowotnej są zazwyczaj rozsądnym miejscem do lokowania pieniędzy w przypadku pogorszenia koniunktury na rynku. To dlatego akcje sieci drogerii i wartości firmy Walgreens Boots Alliance (NASDAQ:WBA ) byłyby tak mądrym zakupem.

Bez względu na to, jak dobrze lub słabo radzi sobie gospodarka Stanów Zjednoczonych lub jak wysoko wzrasta roczna stopa inflacji, ludzie nie mogą wybrać, kiedy zachorują lub na jaką chorobę zachorują. Oznacza to, że popyt na leki na receptę, urządzenia medyczne i usługi opieki zdrowotnej ma tendencję do pozostawania stabilnym w każdym środowisku gospodarczym.

To, co szczególnie czyni Walgreens tak interesującym, to jego wielopunktowa strategia wzrostu skoncentrowana na wyższych marżach i szybszym wzroście organicznym. Aby zwiększyć marże, firma zredukowała roczne koszty operacyjne o ponad 2 miliardy dolarów, cały rok fiskalny przed terminem.

Aby zwiększyć tempo wzrostu organicznego, Walgreens przeznacza agresywne środki na dwie kluczowe inicjatywy. Po pierwsze, aktywnie promuje sprzedaż bezpośrednią do konsumenta. Chociaż sklepy stacjonarne będą stanowiły lwią część sprzedaży firmy, sprzedaż online jest łatwym sposobem na zwiększenie organicznego wzrostu, ponieważ konsumenci zmieniają swoje nawyki zakupowe.

Po drugie, Walgreens nawiązał współpracę z VillageMD i zainwestował w nią, aby do 2025 roku otworzyć do 600 klinik z pełnym zakresem usług na ponad 30 rynkach w USA. Te kliniki z personelem medycznym mogą być wykorzystywane do kierowania stałych klientów do apteki firmy o wyższej marży.

Palo Alto Networks

Innym niezwykle inteligentnym akcji do kupienia w przypadku spadku rynku jest cyberbezpieczeństwo i wzrost firmy Palo Alto Networks (NASDAQ:PANW).

Jeśli zauważyłeś jakiś motyw przewodni na tej liście, to jest nim to, że wysoce defensywne sektory i branże są mądrym miejscem do lokowania pieniędzy w przypadku korekty. Bezpieczeństwo cybernetyczne jest konsekwentnie dwucyfrowym trendem wzrostowym, który stał się podstawową koniecznością dla firm każdej wielkości, które są obecne w Internecie lub w chmurze. Hakerów i boty po prostu nie obchodzi, że Wall Street ma ciężki dzień.

Istnieją dwa kluczowe powody, dla których Palo Alto jest tak imponującą historią rozwoju. Po pierwsze, przechodzi transformację biznesową, która kładzie nacisk na usługi subskrypcyjne. Chociaż firma nadal sprzedaje fizyczne produkty firewall, usługi subskrypcji zapewniają lepsze długoterminowe marże i mniej płaskie przychody. Z czasem większy procent całkowitych przychodów będzie pochodził z tych wyżej marżowych kanałów.

Innym ważnym czynnikiem rozwoju Palo Alto były liczne przejęcia. Zarząd nie boi się wykorzystywać kapitału do poszerzania portfolio produktów lub poszerzania grona potencjalnych klientów. Te przejęcia były kluczowe w dotarciu Palo Alto do nowych małych i średnich firm.

Bank of America

Czwarty i ostatni spółka, która byłaby jednym z najmądrzejszych akcji do kupienia w spadku rynku jest pieniądze gigant Bank of America (NYSE: BAC).

Akcje banków takich jak BofA są wysoce cykliczne. Mimo że czasami mogą dać się złapać na krótkoterminowe emocje, które obciążają akcje, z czasem czerpią ogromne korzyści z naturalnej ekspansji amerykańskiej i globalnej gospodarki. Pozwala to cierpliwym inwestorom w akcje dużych banków systematycznie budować swój majątek w czasie. Nic dziwnego, że Bank of America jest drugim co do wielkości holdingiem Warrena Buffetta.

Tym, co sprawia, że Bank of America jest w tej chwili (i jeśli rynek nadal będzie spadał) idealnym miejscem do kupna, jest zbliżająca się zmiana polityki monetarnej przez Rezerwę Federalną. W sytuacji, gdy inflacja w USA osiągnęła w styczniu 40-letni szczyt, bank centralny nie ma innego wyjścia, jak tylko zacząć agresywnie podnosić stopy procentowe. Żadne akcje banków nie są tak wrażliwe na stopy procentowe jak akcje BofA. W swoim raporcie na koniec roku firma podała, że równoległe przesunięcie krzywej dochodowości stóp procentowych o 100 punktów bazowych zwiększyłoby wynik odsetkowy netto o szacunkowo 6,5 miliarda dolarów. Innymi słowy, im bardziej inflacja staje się problemem, tym bardziej prawdopodobne jest, że BofA odnotuje duży wzrost zysków.

Jak już wcześniej wspomniałem, cyfrowe wysiłki Bank of America również przynoszą wymierne korzyści. W ciągu ostatnich trzech lat firma dodała 5 milionów nowych aktywnych klientów cyfrowych, a całkowita liczba sprzedaży kredytów dokonanych online lub za pośrednictwem aplikacji skoczyła z 31% do 49%. Dla klientów znacznie wygodniejsze jest dokonywanie transakcji drogą cyfrową niż osobiście lub przez telefon. W miarę jak konsumenci przechodzą na cyfryzację, BofA skonsolidował niektóre ze swoich oddziałów i zredukował koszty.