7 akcji dywidendowych na emeryturę

Wiele spółek wysokiej jakości o silnych fundamentach rynkowych to akcje dywidendowe. Choć w czasach dobrej koniunktury są one zwykle pomijane, solidny, niezawodny wzrost i odpowiednia dywidenda zapewniają długoterminowym inwestorom solidną podstawę w trudnych czasach.

Oto siedem firm, które oferują takie połączenie:

• Blackstone
• Kearny Financial
• National Storage Affiliates
• First BanCorp
• Greif Inc.
• HP Inc.
• Globalni Partnerzy

1) Blackstone (BX)

Fundusze private equity są zawsze modne w czasach zmian rynkowych. A im są większe, tym bardziej popularne stają się, gdy coś się zmienia.

Kapitalizacja rynkowa BX wynosi 153 miliardy dolarów, co czyni ją znaczącym graczem. Co więcej, w ciągu ostatnich 12 miesięcy akcje zyskały 79%, a mimo to nadal są notowane na wskaźniku P/E (price-to-earnings ratio) poniżej 15.

Takie liczby czynią go bardzo atrakcyjnym. Jego dywidenda w wysokości 3,3% może nie nadąża za 7% inflacją, ale z pewnością zabiera z niej część, zwłaszcza gdy wzrost jest tak szybki.

Akcje BX są obecnie bardzo popularne wśród inwestorów instytucjonalnych, ponieważ jest to spółka o dużej wadze i zdywersyfikowanym portfelu działalności. To jest miłe w tej chwili. A dywidenda jest solidna.

2) Kearney Financial (KRNY)

Od ponad 135 lat KRNY odgrywa kluczową rolę w życiu finansowym społeczności w New Jersey, Brooklynie i Staten Island. Dziś ma ponad 7 miliardów dolarów w aktywach, co nie jest zaskakujące, ponieważ wiele z tych mniejszych społeczności to obecnie mieszkańcy przedmieść dojeżdżający do Nowego Jorku.

A kiedy szukasz wiarygodnych akcji dywidendowych, jednym z kluczowych składników jest możliwość posiadania spółki, która ma wiarygodny strumień przychodów i historię dostarczania ich klientom.

KRNY spełnia te kryteria, mimo że jego kapitalizacja rynkowa wynosi niewiele poniżej 1 mld USD. Pamiętaj, że jest to bank o ugruntowanej pozycji, a nie startup fintechowy. W ciągu ostatnich 12 miesięcy akcje spółki zyskały na wartości 23%, a wzrost stóp procentowych będzie sprzyjał jej zyskom. Wskaźnik P/E jest również poniżej 14, a mimo to spółka wypłaca atrakcyjną dywidendę w wysokości 3,3%.

3. National Storage Affiliates (NSA)

Przestrzeń magazynowa jest silna od czasu wielkiego krachu na rynku w 2008 roku. To, co wyróżnia NSA spośród nich, to fakt, że są one prowadzone jak fundusz powierniczy nieruchomości. Koncentruje się również na rynku wtórnym i trzeciorzędnym oraz buduje udziały własnościowe w regionalnych niezależnych firmach magazynowych.

Do chwili obecnej NSA posiada udziały w ponad 940 niezależnych obiektach magazynowych w 38 stanach i Puerto Rico. Największe udziały znajdują się na rynkach rozwijających się, takich jak Kalifornia, Teksas, Floryda i Georgia. Jednakże, oprócz Dakoty, Montany i kilku innych słabo zaludnionych stanów, posiada nieruchomości w całej dolnej czterdziestce ósemce.

Kapitalizacja rynkowa na poziomie 7 mld USD sprawia, że jest to solidna spółka o średniejkapitalizacji, co jest świetną pozycją na tego typu rynku. Ma miejsce na rozwój, ale nie załamie się, gdy sytuacja stanie się trudna.

Akcje NSA wzrosły o 57% w ciągu ostatnich 12 miesięcy, a mimo to nadal mają atrakcyjną 3% dywidendę.

4) First BanCorp (FBP)

Jeśli nazwa FBP nie brzmi znajomo, prawdopodobnie nie mieszkasz w Puerto Rico, na Wyspach Dziewiczych Stanów Zjednoczonych lub Brytyjskich Wyspach Dziewiczych. W rzeczywistości to właśnie tam znajduje się główna działalność firmy, a turystyka ponownie przeżywa rozkwit dzięki kwitnącej gospodarce. Era cyfrowa oznacza, że ludzie mogą mieszkać w dowolnym miejscu i nadal prowadzić działalność gospodarczą. Dlaczego nie zrobić tego w pięknym otoczeniu Karaibów?

Jako jeden z głównych banków w regionie, posiada on również odpowiednią wielkość - kapitalizacja rynkowa wynosi 3 mld USD - aby wykorzystać rosnące stopy procentowe na swoją korzyść. Jedna rzecz, którą należy wiedzieć o rosnących stopach procentowych: banki je uwielbiają, ponieważ mogą zwiększyć spread pomiędzy tym, za co pożyczają, a tym, za co pożyczają. I oto jesteśmy. Najbliższy kwartał powinien być mocny dla FBP.

Wciągu ostatnich 12 miesięcy akcje FBP wzrosły o 47%. Od początku roku zyskały one ponad 7%, znacznie przewyższając szerokie indeksy. Posiada również blisko 2,7% dywidendę.

5) Greif (GEF)

Kapitalizacja rynkowa akcji GEF wynosi nieco poniżej 3 mld USD. Jest to mała firma o średniej kapitalizacji rynkowej, ale istnieje od 1877 roku. Oznacza to, że jest to bardzo kluczowy gracz, który trzyma się swojego zadania i potrafi przetrwać każdą burzę.

Pamiętajmy, że w tamtych czasach nie istniała Rezerwa Federalna, która utrzymywałaby gospodarkę na choćby minimalnie stabilnym poziomie. Ogromne boomy i załamania koniunktury były na porządku dziennym. GEF miał jednak prostą, ukierunkowaną receptę na sukces.

Jest to firma produkująca opakowania. A w dobie e-commerce opakowania to poważnie rozwijająca się branża. Może nie jest to tak seksowne jak niektóre firmy e-commerce, ale są one uzależnione od GEF, aby dostarczyć swoje towary do konsumentów.

Nawet jego liczby nie sprawią, że krew będzie pompować, ale kupujesz stabilność, a nie ekscytację. Akcje GEF wzrosły o 16% w ciągu ostatnich 12 miesięcy, mają 3% dywidendę i są notowane przy wskaźniku P/E poniżej 9.

6. HP Inc (HPQ)

Na samym początku byli Bill Hewlett i David Packard, którzy zbudowali komputery w swoim garażu i byli inspiracją dla cyfrowego świata, w którym dziś żyjemy.

Ich firma HP Inc. jest jedną z najstarszych firm komputerowych na świecie. Nie znaczy to, że nie przeszła ona kilku poważnych transformacji na przestrzeni lat, zwłaszcza pod koniec XX i na początku XXI wieku. Ale wciąż jest w pobliżu i ma się dobrze.

Zmienił rozmiar działalności, oddzielił wiele jej aspektów i HPQ jest głównym graczem na rynku komputerów osobistych dla konsumentów i przedsiębiorstw.

Dzisiaj, akcje HPQ mają kapitalizację rynkową 41 miliardów dolarów. Pomimo niedoborów chipów i problemów z łańcuchem dostaw, akcje HPQ wzrosły o 38% w ciągu ostatnich 12 miesięcy i o 21% w ciągu ostatnich trzech miesięcy. Mimo to spółkanadal notowana jest na wskaźniku P/E równym 7 i ma 2,7%pewnej dywidendy.

7) Global Partners (GLP)

GLP jest firmą rodzinną od 1933 roku. To, co zaczęło się jako pojedyncza firma zajmująca się olejem opałowym dla bostońskich przedsiębiorstw, rozrosło się w dużą firmę w Nowej Anglii, która zajmuje się magazynowaniem, dystrybucją i sprzedażą produktów naftowych.

Spółka jest założona jako spółka komandytowa, więc inwestorzy są uważani za właścicieli i zgodnie z prawem mają udział w zyskach netto poprzez wypłatę dywidendy. A ponieważ ceny energii wciąż rosną, marże detalicznych i hurtowych operacji GLP rosną. A te zyski przekładają się na 8,8% dywidendę.

Akcje GLP wzrosły o 37% w ciągu ostatnich 12 miesięcy i o 13% od początku roku. Dobre czasy będą trwać, ponieważ gospodarka nadal się rozwija.

Akcje dywidendowe to jeden ze sposobów na stały dochód i z pewnością są one dla mnie interesującą okazją, aby pewnego dnia zarobić trochę pieniędzy podczas snu. Ważne jest również, aby mądrze wybierać stabilne firmy, od których oczekuje się, że pozostaną na szczycie przez następne, powiedzmy, 30 lat.