Te 3 ETF-y pomogą Ci zbudować gruby dochód pasywny

Dochód pasywny jest czymś, co każdy inwestor, który kiedykolwiek spojrzał na akcje dywidendowe, chciałby osiągnąć. ETF-y są jednak często postrzegane jako bezpieczniejsza lub łatwiejsza opcja dla wielu inwestorów. Czy jednak możliwe jest budowanie dochodu pasywnego za pomocą ETF-ów? Odpowiedź: Tak. W dzisiejszym artykule przyjrzymy się 3 stabilnym funduszom ETF, które osiągają obiecujące wyniki i wypłacają grubą dywidendę.

Wolisz ETF-y czy akcje?

ETF-y są często kupowane przez inwestorów, którzy lubią bezpieczeństwo i większą pewność, ponieważ wybieranie pojedynczych akcji może być trudniejsze, ale i bardziej ryzykowne. Rozumiem przecież ideę, że ktoś wkłada swoje pieniądze w ETF, który celuje w setki do tysięcy akcji, co również stworzy przyzwoitą dywersyfikację, a w przypadku tych, które wybrałem, pomoże wygenerować dochód pasywny.

Fidelity High Dividend ETF $FDVV-0.3%

FDVV ma dividend yield na poziomie 3,83% i w ciągu ostatniego roku wypłacił 1,31$ na akcję. Dywidenda wypłacana jest co trzy miesiące.

Fidelity High Dividend ETF unika typowych ryzyk związanych z inwestowaniem w wysokie stopy zwrotu, co czyni go atrakcyjnym funduszem o niskich kosztach, który powinien dobrze gromadzić środki w długim okresie.

Fundusz ten stosuje holistyczne podejście do selekcji akcji, co oznacza, że zyski są zwykle mierzone w stosunku do spółek porównywalnych z danym sektorem. Może to stwarzać ryzyko, ponieważ słabe fundamentalnie spółki o niskich wycenach często mają atrakcyjne stopy zwrotu. Fundusz walczy z tym zjawiskiem poprzez wyselekcjonowanie 5% firm o najwyższych wskaźnikach wypłaty i włączenie wskaźnika wypłaty oraz wzrostu dywidendy - sygnałów kondycji finansowej - do selekcji akcji. Jakość gra tu drugie skrzypce po rentowności, ale środki te chronią fundusz przed wieloma najbardziej ryzykownymi zakładami na rynku.

Mierzenie zwrotu z inwestycji w odniesieniu do sektora ma sens. Ułatwia czystsze porównania między akcjami i podkreśla sektory, które są często niedostatecznie reprezentowane w funduszach dywidendowych, takie jak technologia. W normalnych warunkach spowodowałoby to spadek zysków, ale fundusz ten przy każdym bilansie zmienia wagę portfela z sektorów o niższej rentowności (takich jak technologia) na sektory o wyższej rentowności (takie jak nieruchomości).

Schwab US Dividend Equity ETF $SCHD-1.0%

Dywidenda 3,53%

Schwab U.S. Dividend Equity ETF tworzy zmodyfikowany portfel zdyscyplinowanych akcji dywidendowych ważonych kapitalizacją rynkową o solidnych podstawach. Stosuje ograniczenia i rezerwy w celu dywersyfikacji ryzyka i ograniczenia potencjalnego obrotu.

Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, który ten fundusz w pełni replikuje, zawiera 100 akcji, które wypłacały dywidendy przez co najmniej 10 kolejnych lat i mogą pochwalić się kondycją finansową pozwalającą na kontynuowanie tej passy. Większość z czołowych udziałów to stałe elementy branży, takie jak PepsiCo i Pfizer. Indeks ten faworyzuje akcje wartościowe, ponieważ uwzględnia rentowność w selekcji akcji. Wybieranie akcji tylko na podstawie stopy zwrotu może zwiększyć ryzyko, ale fundamentalne wymogi funduszu chronią go przed problemami.

Skupienie się na fundamentach wspiera trwałą stopę zwrotu, ponieważ akcje o solidnych podstawach finansowych są dobrze przygotowane do kontynuowania polityki dywidendowej. Pozwala to również funduszowi na wykorzystanie czynnika jakości, który historycznie był związany z wynikami rynkowymi. Wskaźniki rentowności funduszu, takie jak zwrot z zainwestowanego kapitału, komfortowo przewyższają Russell 1000 Value Index

Portfel ten waży akcje według kapitalizacji rynkowej, co jest efektywnym podejściem, które kieruje zbiorowym spojrzeniem rynku na względną wartość każdej akcji. Fundusz stosuje jednak zmodyfikowane podejście, ograniczając wagę każdej akcji do 4% portfela, a wagę każdego sektora do 25%. Środki te pomagają w dywersyfikacji funduszu.

SPDR S&P Dividend ETF $SDY-0.4%

SDY ma dividend yield na poziomie 2,90% i w ciągu ostatniego roku wypłacił 3,28 USD na akcję. Dywidenda wypłacana jest co trzy miesiące.

SPDR S&P Dividend ETF inwestuje tylko w najbardziej zdyscyplinowane akcje dywidendowe na rynku, tworząc wysokiej jakości portfel, który bezpiecznie śledzi zyski. Fundusz ten faworyzuje najbardziej wiarygodnych płatników dywidend niż tych o najwyższych stopach zwrotu, ale jego podejście oparte na ważeniu stopą zwrotu maksymalizuje dochód.

Wymóg strategii indeksowej, aby każda akcja zwiększała swoją roczną dywidendę w każdym z ostatnich 20 lat przynosi korzyści. Ponieważ tylko stale zyskowne spółki zaznaczają to pole, fundusz ten powraca do czynnika jakości, który historycznie był powiązany z zyskami pokonującymi rynek. Z portfelem dojrzałych, dobrze ugruntowanych spółek, takich jak Johnson & Johnson $JNJ-1.6% i IBM $IBM-0.3%, fundusz powinien dobrze trzymać się podczas burzliwych rynków, ale podczas hossy może wyglądać ospale, patrząc na wzrost.

Wyzwaniem dla tej tezy jest inna perspektywa - że szersza dekoniunktura na rynku jeszcze się nie skończyła. Podczas gdy kupowanie podczas rynków niedźwiedzia może być opłacalne w długim okresie, może być również bolesne w krótkim okresie, jeśli straty będą kontynuowane. Nikt nie wie, kiedy rynek niedźwiedzia się "skończy", dlatego każdy inwestor giełdowy musi być przygotowany na dalsze straty. Ponadto musimy wziąć pod uwagę, że korporacje stoją przed wyzwaniami związanymi z rosnącymi kosztami pracy i nakładów.

Fundamentalnie, różnorodność SDY jest znacznie większa w porównaniu z S&P 500. Podczas gdy S&P500 jest zdominowany przez technologię, a także bardzo skoncentrowany na konsumentach, SDY ma większą ekspozycję na spółki przemysłowe, consumer staples, financials i utilities (wysoka dywersyfikacja). Warto też zwrócić uwagę, że jednym z większych komponentów jest sektor finansowy, który jest dobry w okresie rosnących stóp.

Podczas gdy akcje rosły w sierpniu w nadziei, że Fed zmieni swoje gołębie nastawienie, ostatnie tygodnie zepchnęły tę perspektywę na boczny tor. Z kolei ostatnie komentarze urzędników Fed sugerują, że cykl podwyżek stóp jest daleki od zakończenia, a nadzieje na obniżkę stóp w 2023 roku są w najlepszym wypadku odległe.

Wniosek

Gdybym miał wybrać tylko jeden ETF z tych 3, to wybrałbym $SDY-0.4%. Naprawdę starannie dobierają poszczególne akcje, które za wszelką cenę muszą spełniać ich być może niemalże wyśrubowane kryteria, ale jest to o tyle dobre, że możemy być pewni, że tworzą jakościowy i zdrowy portfel. Może nie jest to idealny kandydat na kolejną hossę, ale pewnie w tym wymagającym okresie nie miałbym problemu. Dodatkowo cieszy mnie obecnie większa kolumna w sektorze finansowym, którą chętnie bym przyjął, gdyż liczę na kolejne twarde i bezkompromisowe stanowisko Fed i podwyżki stóp.

Należy pamiętać, że nie jest to doradztwo finansowe. Każda inwestycja musi przejść przez dokładną analizę.

Przeczytać cały artykuł za darmo?
To kontynuuj 👇

Czy masz konto? Następnie zaloguj się lub utwórz nowy.
Udostępnij

Jeszcze brak komentarzy
Timeline Tracker Overview