Kiedy należy zapłacić podatek przy inwestowaniu w akcje?

Opodatkowanie inwestycji to odwieczny temat. Powinien się nim zająć każdy, kto chce uniknąć problemów z urzędem skarbowym. Dlatego dobrze jest wiedzieć, czym jest test czasu, do jakiej kwoty nie trzeba niczego opodatkowywać, czy jak uwzględnić dochody z inwestycji w zeznaniu podatkowym. Przyjrzyjmy się temu.

Temat niepopularny, ale taki, którego niestety nikt nie uniknie

W pierwszej kolejności należy wspomnieć o tym, według jakiej stawki opodatkowane są faktycznie dochody z inwestycji. Od akcji, obligacji czy funduszy inwestycyjnych jest 15% podatek. Czy jest to dochód z aktywów kapitałowych, czy też inny dochód. Ten sam podatek dotyczy kryptowalut, ale w ich przypadku obliczenie podstawy opodatkowania (z czego wyjmujesz pieniądze) jest nieco bardziej skomplikowane. Opodatkowanie kryptowalut omówię osobno w przyszłym poście.

Zanim przejdziemy do opodatkowania, zwróćmy uwagę na scenariusze, w których jesteśmy całkowicie zwolnieni z podatku.