Inwestowanie w fundusze ETF jest niezwykle popularne, zwłaszcza wśród inwestorów detalicznych. Ale jak to bywa, jest pewien haczyk. I ten przypadek nie jest wyjątkiem. W szczególności ważne jest, aby skupić się na jednym punkcie, który może zasadniczo wpłynąć na wyniki.

Powtarzanie jest matką mądrości, więc najpierw przyjrzyjmy się, czym w ogóle jest ETF.

ETF (Exchange Traded Fund) to fundusz inwestycyjny, którym handluje się jak akcjami na gieł dzie. Jest to inwestycja zbiorowa, w którą inwestor angażuje się poprzez zakup udziałów w funduszu. Fundusze ETF umożliwiają inwestorom uzyskanie ekspozycji na szeroki zakres aktywów, takich jak akcje, obligacje, towary i inne. Fundusz ETF został zaprojektowany tak, aby odzwierciedlać wyniki określonego rynku lub sektora. Oznacza to, że inwestując w ETF, zasadniczo inwestujesz w cały rynek lub sektor, a nie tylko w jedną spółkę. Na przykład, jeśli inwestujesz w fundusz ETF S&P 500, inwestujesz w 500 największych amerykańskich spółek.

ETF różni się od zwykłego funduszu inwestycyjnego tym, że jest przedmiotem obrotu na giełdzie, podobnie jak akcje. Oznacza to, że fundusze ETF można kupować i sprzedawać w dowolnym momencie w ciągu dnia handlowego. W przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, które mają tylko jedną cenę dziennie, cena ETF zmienia się w ciągu dnia w zależności od podaży i popytu na rynku.

Fundusze ETF mają zazwyczaj niższe koszty wejścia i opłaty niż konwencjonalne fundusze. Wynika to z faktu, że fundusze ETF nie wymagają tak dużego zarządzania aktywami jak zwykłe fundusze, ponieważ są przedmiotem obrotu na giełdzie. Ponadto, ponieważ fundusze ETF są przedmiotem obrotu giełdowego, mogą być łatwiejsze w obrocie i mogą być dostępne dla inwestorów z mniejszym kapitałem.

Fundusze ETF mogą być pasywne lub aktywne. Pasywne fundusze ETF śledzą indeks rynkowy i próbują replikować jego wyniki. Z drugiej strony, aktywne fundusze ETF wykorzystują aktywne zarządzanie aktywami i starają się osiągnąć ponadprzeciętne wyniki.

Kolejną zaletą funduszy ETF jest to, że są one bardzo płynne. Oznacza to, że można je łatwo kupić i sprzedać, ponieważ mają wysoki wolumen obrotu giełdowego. Płynność funduszy ETF wynika z faktu, że istnieje duża liczba kupujących i sprzedających, którzy chcą handlować tymi akcjami.

Fundusze ETF są zazwyczaj szeroko zdywersyfikowane, co oznacza, że inwestują w wiele różnych spółek i aktywów. Pomaga to zmniejszyć ryzyko inwestycji i poprawić dywersyfikację portfela.

Fundusze ETF są również przejrzyste, ponieważ są zobowiązane do dostarczania informacji o swojej działalności i inwestycjach. Pozwala to inwestorom śledzić postępy ich inwestycji i śledzić, w co inwestują.

Obecnie istnieje duża liczba funduszy ETF, które różnią się pod względem ukierunkowania i stylu inwestycyjnego. Donajwiększych dostawców funduszy ETF należą takie firmy jakBlackRock, Vanguard i State Street Global Advisors.

https://www.youtube.com/watch?v=OwpFBi-jZVg

I najważniejsza rzecz - same fundusze ETF mogą być akumulacyjne lub dystrybucyjne. A każdy z nich ma ogromną specyfikę, zalety i wady. Przyjrzyjmy się im!

Akumulacyjny ETF to fundusz, który reinwestuje wszystkie dywidendy i dochody z inwestycji otrzymane z powrotem do funduszu. Oznacza to, że wartość akcji rośnie, ale żadne pieniądze nie są wypłacane inwestorom w formie dywidend. Inwestorzy otrzymują swój udział w zyskach tylko wtedy, gdy sprzedają swoje akcje.

Z drugiej strony, dystrybucyjne fundusze ETF wypłacają swoim inwestorom regularne dywidendy, które są obliczane na podstawie zwrotów z inwestycji funduszu. Dywidendy te mogą być wypłacane miesięcznie, kwartalnie lub rocznie.

Główną różnicą między tymi dwoma typami funduszy ETF jest sposób zarządzania zwrotami z inwestycji funduszu. Podczas gdy akumulacyjny ETF reinwestuje wszystkie zyski i dochody z powrotem w fundusz, dystrybucyjny ETF wypłaca inwestorom regularne dywidendy. Ma to wpływ na wynikową kwotę inwestycji i jej opodatkowanie. Akumulacyjny ETF jest odpowiedni dla inwestorów, którzy wolą zwiększać wartość swoich inwestycji, podczas gdy dystrybucyjny ETF jest odpowiedni dla inwestorów, którzy preferują regularne wypłaty dywidend. Wszystko zależy od Twojej sytuacji i strategii!

Porównanie zwrotów z dystrybucyjnego funduszu ETF ze zwrotami z akumulacyjnego funduszu ETF może być trudne. Dystrybucyjny ETF wypłaca wszystkie dywidendy lub odsetki, podczas gdy akumulacyjny ETF reinwestuje te zwroty z powrotem w fundusz - dzięki czemu inwestor automatycznie korzysta z odsetek składanych.

Jest zatem oczywiste, że akumulacyjny ETF rośnie szybciej niż dystrybucyjny ETF, który nie reinwestuje zysków.

Najczęstszą metodą zapewnienia uczciwego porównania między dystrybucyjnymi i akumulacyjnymi funduszami ETF jest założenie , że wszystkie wypłaty są reinwestowane z powrotem w fundusz ETF.

Opodatkowanie dochodów z dywidend może również odgrywać rolę w wyborze między tymi dwoma typami funduszy ETF. Jeśli inwestor otrzyma dywidendę, musi ją zgłosić w zeznaniu podatkowym i potencjalnie zapłacić od niej 15% podatku. Dlatego też akumulacyjne fundusze ETF mogą być bardziej korzystne dla inwestorów, ponieważ nie wypłacają dywidend, zmniejszając potencjalne zobowiązania podatkowe.

Nie wspominając już o dodatkowej papierkowej robocie i krokach, które należy wykonać ręcznie podczas reinwestowania dywidend. Jeśli więc wiesz, że bezpośrednie otrzymywanie pieniędzy i być może budowanie pasywnego dochodu nie jest dla ciebie najważniejsze, to korzystniej i z pewnością wygodniej jest wybrać opcję bezpośredniej akumulacji .

Jeśli Twoim celem jest zbudowanie kolejnego źródła dochodu i nie chcesz co najwyżej "karmić" swojej kuli śnieżnej, to wybierz dystryb ucję.

Zastrzeżenie: Nie jest to w żadnym wypadku rekomendacja inwestycyjna. Jest to wyłącznie moje podsumowanie i analiza oparta na danych z Internetu i innych źródeł. Inwestowanie na rynkach finansowych jest ryzykowne i każdy powinien inwestować w oparciu o własne decyzje. Jestem tylko amatorem dzielącym się swoimi opiniami.