Myślę, że wszyscy wiemy, że bez względu na to, jaki rodzaj spadku koniunktury czy kryzysu miał miejsce na rynku w historii, większość ludzi i inwestorów ucieka się do inwestowania w złoto. Ponieważ niewiele inwestycji zdołało dorównać złotu pod względem popularności jako zabezpieczenie przed niemal wszystkimi kłopotami, od inflacji, przez szoki gospodarcze czy wahania kursów walut, po wojny. jakie są sposoby inwestowania w złoto i czy warto ? O tym właśnie piszę w dzisiejszym artykule.

Kiedy myślisz o inwestowaniu w złoto, prawdopodobnie każdy ma na myśli złoto fizyczne w postaci monet i sztabek, ale błędem byłoby ograniczanie się do tej opcji.

Alternatywy dla inwestowania w złoto obejmują:

• Kupowanie akcji spółek górniczych
• Kupowanie ETF-ów obracających złotem
• Handel opcjami i kontraktami terminowymi

Jak inwestować w fizyczne złoto

Jeśli chodzi o złoto w postaci fizycznej, będziesz zazwyczaj współpracować z inwestorami spoza tradycyjnych biur maklerskich, a także prawdopodobnie będziesz musiał zapłacić za przechowywanie i ubezpieczenie swojej inwestycji. Trzy główne sposoby inwestowania w złoto fizyczne to: kruszec, monety i biżuteria.

1. złoto kruszcowe

• Kiedy większość ludzi myśli o inwestowaniu w złoto, ma na myśli złoto kruszcowe - sztabki złota zamknięte w skarbcu.
• Złoto kruszcowe występuje w postaci sztabek o różnej masie. Najczęściej są one dostępne w sztabkach o wadze od jednej do dziesięciu uncji.
• Ze względu na wysoką cenę sztabek złota szczególnie ważne jest, by korzystać z usług renomowanego dealera i płacić za dostawę - wraz z ubezpieczeniem - lub płacić dodatkowo za przechowywanie ich w dużym sejfie lub skrytce depozytowej.
• Jeśli zdecydujesz się na inwestowanie w złoto, warto śledzić bieżące ceny złota, by wybrać odpowiedni moment na zakup - większość dealerów aktualizuje swoje ceny na podstawie aktualnych cen spot.

2. Złote monety

• Złote monety ważą zazwyczaj jedną lub dwie uncje, ale dostępne są również monety o wadze pół uncji i ćwierć uncji.
• Najczęściej spotykanymi monetami są monety kolekcjonerskie, takie jak południowoafrykańskie Krugerrandy, kanadyjskie Liście Klonowe i amerykańskie Złote Orły. Niektórzy dealerzy sprzedają także blankiety oraz uszkodzone lub zużyte monety.
• Ceny złotych monet mogą jednak nie odzwierciedlać w pełni zawartości złota w tych monetach. Pożądane monety kolekcjonerskie często osiągają wysokie ceny.
• Być może uda Ci się znaleźć lepsze oferty na złote monety u lokalnych kolekcjonerów lub w lombardach, ale nawet wtedy zazwyczaj bezpieczniej jest kupować je u renomowanego licencjonowanego dealera.

3. Biżuteria złota

• Możesz również zdecydować się na zakup złota, które będziesz mógł nosić - w postaci złotej biżuterii. Inwestycja ta wiąże się jednak z wieloma rodzajami ryzyka, które nie występuje w przypadku inwestycji w czyste złoto.
• Kupując biżuterię, należy zachować ostrożność, ponieważ nie każda biżuteria używana jest sprzedawana przez renomowanych sprzedawców. Autentyczność ma znaczenie nie tylko dla Ciebie, ale także dla wszystkich, którym będziesz chciał odsprzedać biżuterię. Dlatego tak ważne jest, aby kupować biżuterię inwestycyjną od renomowanego sprzedawcy i uzyskać jak najwięcej dokumentów.
• W zależności od tego, która firma zaprojektowała i wykonała biżuterię, zapłacisz także pewną marżę. Może ona wynosić od 20% do ponad trzykrotności wartości surowca.
• Należy również zapytać o czystość biżuterii, czyli o to, jaki procent złota jest w niej zawarty. Czystość złota oblicza się na podstawie karatów, przy czym 24 karaty to 100% złota. Niższa próba obniża wartość stopu Twojej biżuterii lub wartość surowych składników biżuterii, gdyby zostały przetopione na czyste złoto.

Kupowanie akcji spółek wydobywających złoto

Inwestowanie w akcje spółek, które wydobywają, rafinują i handlują złotem, jest znacznie łatwiejsze niż zakup fizycznego złota. Możesz inwestować w spółki wydobywające złoto za pomocą swojego rachunku maklerskiego i nie musisz się o nic więcej "martwić".

NAJPOPULARNIEJSZE AKCJE W TYM SEKTORZE:

1. Newmont Corp. $NEM+0.1% - Newmont to największa na świecie firma wydobywająca złoto z siedzibą w Kolorado. Firma prowadzi kopalnie w Ameryce Północnej i Południowej oraz w Afryce.
2. Barrick Gold Corp. $GOLD-2.1% - Ten gigant w dziedzinie wydobycia złota ma siedzibę w Toronto i prowadzi działalność w 13 krajach.
3. Franco-Nevada Corp. $FNV-0.5% - Franco-Nevada nie posiada żadnych kopalni złota. Zamiast tego kupuje prawa do tantiem od innych wydobywców złota.
   
   

https://twitter.com/INN_Gold/status/1499758256281030658

Należy pamiętać, że akcje spółek złota są skorelowane z cenami złota, ale opierają się również na podstawach związanych z bieżącą rentownością i kosztami każdej spółki.

Oznacza to, że inwestowanie w poszczególne spółki złota wiąże się z podobnym ryzykiem, jak inwestowanie w jakiekolwiek inne akcje. Poszczególne akcje mogą wykazywać pewien stopień zmienności i nie zapewniają takiego samego poziomu pewności jak fundusze zdywersyfikowane.

Kupowanie funduszy ETF i funduszy wspólnego inwestowania w złoto

Inwestowanie w złote ETF-y i fundusze inwestycyjne może dać Ci ekspozycję na długoterminową stabilność złota, oferując jednocześnie większą płynność niż fizyczne złoto i większą dywersyfikację niż pojedyncze akcje złota.

--> Złote fundusze ETF to pasywnie zarządzane fundusze indeksowe, które śledzą trendy w branży lub cenę złota za pomocą kontraktów terminowych typu futures lub opcji.

1) SPDR Gold Shares ETF $GLD-0.8% - posiada fizyczne złoto i certyfikaty depozytowe, a jego cena jest zgodna z ceną fizycznego złota.

2. VanEck Vectors Gold Miners ETF $GDX-1.1% - pasywnie zarządzany fundusz, który śledzi bazowy koszyk akcji spółek zajmujących się wydobyciem i rafinacją złota.

-->Złote fundusze inwestycyjne są aktywnie zarządzane przez profesjonalnych inwestorów. Fundusze te dążą do osiągnięcia lepszych wyników niż pasywnie zarządzane fundusze indeksowe. W zamian za to pobierają stosunkowo wysokie wskaźniki kosztów.

1. Franklin Templeton Gold
2. Fundusz Metali Szlachetnych

Musimy pamiętać, że podobnie jak w przypadku akcji złota, nie kupujemy złota, a jedynie papier, który teoretycznie jest zabezpieczony długiem lub akcjami spółek wydobywczych albo kontraktami futures i opcjami na fizyczne złoto. Oznacza to, że wartość funduszy inwestycyjnych i ETF na złoto może nie do końca odpowiadać cenie rynkowej złota, a inwestycje te mogą nie osiągać tak dobrych wyników jak złoto fizyczne.

https://www.youtube.com/watch?v=QqJWnu4QgOs

Kontrakty terminowe i opcje jako inwestycje w złoto

Spośród wszystkich sposobów inwestowania w złoto handel kontraktami terminowymi lub opcjami, będący formą inwestowania spekulacyjnego, jest najbardziej ryzykowny. Kontrakty terminowe i opcje są instrumentami pochodnymi, co oznacza, że ich wartość jest w całości oparta na cenie instrumentu bazowego.

• Kontrakt terminowy to umowa kupna lub sprzedaży papieru wartościowego po ustalonej cenie w określonym dniu, niezależnie od bieżących warunków rynkowych.
• Kontrakt opcyjny to umowa, która daje użytkownikowi możliwość kupna lub sprzedaży papieru wartościowego, jeśli osiągnie on określoną cenę w określonym dniu lub przed tym dniem.

Aby inwestować w kontrakty terminowe lub opcje, należy posiadać rachunek u brokera internetowego, który oferuje te instrumenty. Po założeniu rachunku maklerskiego do handlu opcjami lub kontraktami terminowymi można je kupować i sprzedawać bezpośrednio za pośrednictwem platformy. Większość platform pobiera prowizję za wszystkie transakcje opcjami i kontraktami terminowymi, która różni się w zależności od liczby kupowanych lub sprzedawanych kontraktów.

Uwaga: (Osoby, które zdecydują się inwestować w złoto za pomocą opcji lub kontraktów terminowych, muszą aktywnie monitorować stan posiadania, aby móc sprzedać, zrolować lub wykonać opcje przed ich wygaśnięciem. Ponadto każda z tych opcji zwykle wiąże się z pewnym stopniem dźwigni finansowej lub zadłużenia, więc inwestorzy, którzy nadużywają tych opcji i doświadczają strat na rynku, mogą szybko odczuć wzrost swoich strat).

Powinieneś inwestować w złoto

Jeśli obawiasz się inflacji i innych klęsk żywiołowych, złoto może być bezpieczną przystanią inwestycyjną. Chociaż w krótkim okresie złoto może być równie zmienne jak akcje, w dłuższej perspektywie czasowej zachowuje ono swoją wartość w zadziwiająco dobrym stanie.

W zależności od własnych preferencji i skłonności do ryzyka możesz zdecydować się na inwestowanie w fizyczne złoto, akcje złota, złote fundusze ETF i fundusze inwestycyjne lub spekulacyjne kontrakty terminowe i opcje. Niezależnie od tego, jaką formę złota wybierzesz, większość doradców zaleca przeznaczenie na złoto nie więcej niż 10% portfela.

Wydaje się, że złoto jest pewną i stabilną inwestycją dla zachowania wartości Twoich pieniędzy, co udowodniło w długim okresie, więc zdecydowanie rozważyłbym wykorzystanie części Twoich funduszy jako opcji inwestycyjnej. Osobiście nie korzystam obecnie z żadnej z metod inwestycyjnych, ale na pewno pomyślę o tym w przyszłości.