eToro to jeden z najbardziej uznanych, znanych i postępowych brokerów. Mają one naprawdę bogatą historię. Swoją działalność rozpoczęli jeszcze w 2007 roku. Od 2014 roku są również wymieniani jako jedni z pierwszych, którzy zaczęli wspierać Bitcoin na swojej platformie. Niedługo potem dodano również Ethereum i Ripple. Z siedzibą w Izraelu, firma obsługuje obecnie ponad 40 kryptowalut. eToro jest używany przez miliony użytkowników w ponad 200 krajach. Pewności dodaje również fakt, że w styczniu 2022 roku firma była warta prawie 9 miliardów dolarów. Ale jak dobrym brokerem jest tak naprawdę eToro? To właśnie temu zagadnieniu przyjrzymy się dziś wspólnie...

Główne zalety brokera to ewidentnie "no-fee buying", przejrzysta platforma (również w języku angielskim), funkcjonalność CopyTradera oraz możliwość zakupu kryptowalut. Dużym argumentem jest też rejestracja firmy w Czeskim Banku Narodowym, który nadzoruje jej działalność. Drobni inwestorzy docenią też zapewne fakt, że mogą kupować akcje ułamkowe. Przyjrzyjmy się wspólnie bliżej temu zielonemu bykowi.

Zakładanie konta

Zacznijmy w kolejności. Jeśli chcemy zacząć inwestować i handlować na platformie eToro, to najpierw musimy założyć konto. Tak się składa, że jest to proces nieco długotrwały. Z drugiej strony, w dzisiejszych czasach wszystko można załatwić kilkoma kliknięciami z domu. Co by dali za to inwestorzy kilka lat temu...

Twoim pierwszym krokiem jest oczywiście przejście do formularza rejestracyjnego eTor. Następnie platforma poprowadzi Cię przez cały proces rejestracji całkowicie po czesku. Nie ma więc czym się przejmować.

Tutaj zostaniesz ostrzeżony, że broker uważa Twoje bezpieczeństwo i prywatność za najwyższy priorytet. Jednocześnie jednak klasycznie przypomina się, że inwestycje i transakcje są ryzykowne i należy lokować tylko taki kapitał, który można stracić. Całkowicie się z tym zgadzamy! Pamiętajcie o tym.

Po wypełnieniu podstawowych danych, czas na wypełnienie informacji wymaganych przez obowiązki regulacyjne. Będziesz musiał również wypełnić kilka kwestionariuszy wymaganych przez każdego brokera, aby usunąć wszelkie ograniczenia. Po przekazaniu niezbędnych informacji i dokumentów do weryfikacji, Twoje konto Brake zostanie aktywowane.

Konkretnie nasze doświadczenie to kilka godzin. Jednak prawdopodobnie zależy to od twojego obecnego obciążenia pracą. Kiedy Twoje konto jest aktywowane i zalogujesz się, możesz natychmiast rozpocząć handel. Ale oczywiście można też wypróbować platformę najpierw na tzw. koncie demo.

Konto demo

Co by nie mówić, nie ma co się spieszyć, gdy chodzi o Twoje pieniądze. Platformę możesz ładnie wypróbować na wirtualnym koncie, gdzie zostanie Ci przydzielone fikcyjne 100 000 dolarów.

Dzięki temu możesz przetestować kupowanie akcji, CFD, kryptowalut, a nawet wypróbować funkcję copy trading. Nie będziesz ryzykował własnych pieniędzy. Przejdź na wirtualne konto w lewym dolnym rogu pod przyciskiem "Deposit funds".

Następnie zostaniesz zapytany, czy rzeczywiście chcesz przejść do wirtualnego portfela, gdzie możesz przetestować platformę i swoje strategie bez ryzyka straty.

W wirtualnym portfolio wszystko wygląda dokładnie tak samo. Jedyna różnica polega na tym, że oczywiście twoje transakcje nie będą prawdziwe. O tym, że przeszedłeś na konto wirtualne dowiesz się od razu na stronie głównej.

Wpłata środków

Racja. Przetestowałeś wszystkie funkcje brokera i platformy. Możemy więc przejść do prawdziwego portfolio. To tutaj padają strzały. Oczywiście musimy te żywe naboje jakoś załadować. Musimy więc zdeponować środki u brokera, aby dokonać pierwszej transakcji.

Niebieski przycisk "Wpłać środki" przenosi nas do okna dialogowego, w którym jesteśmy pytani o to, jaką kwotę chcemy wpłacić, w jakiej walucie i jaka będzie metoda płatności. W menu podstawowym istnieje możliwość wpłaty pieniędzy w USD, GBP, AUD i EUR.

Jednak według dostępnych informacji , możliwe jest również wpłacanie w innych walutach. Zostanie to jednak przeliczone według ich kursu walutowego i może nie być do końca wygodne. Broker oferuje deponowanie środków poprzez płatność kartą kredytową, PayPal, Bank Transfer, Skrill i Neteller.

Minimalny depozyt zmieniał się kilkakrotnie w trakcie naszego użytkowania. Aktualna wartość jest ustawiona na 50$ (dotyczy to mieszkańców Republiki Czeskiej, może się różnić dla innych krajów. Konkretna wartość i kraj są wymienione w tabelach z obsługi klienta eTor)

50$ na pewno ucieszy każdego drobnego inwestora, bo nie musi on od razu wydawać dużej kwoty na pierwsze zakupy. Kupowanie udziałów ułamkowych również może grać na rękę.

Tak więc, z depozytem 50 dolarów, możesz kupić swój własny mały kawałek wielkiego tortu, na przykład Tesla, której całe akcje są w okolicach 1000 dolarów. Wypłacanie środków jest wtedy podobnie proste.

Po prostu zlecasz przesłanie pieniędzy zgodnie z wybraną przez Ciebie metodą(aktualną listę wszystkich metod wypłaty i wpłaty znajdziesz na stronie wsparcia brokera). Lista opcji wypłaty wygląda teraz tak: Karta kredytowa, PayPal i przelew bankowy. Minimalna kwota wypłaty wynosi 30 dolarów.

Portfolio produktów na eTor

Wachlarz aktywów brokera jest naprawdę szeroki. Również w tym przypadku pełną listę można znaleźć na stronie brokera. Można też oczywiście szukać konkretnego aktywa bezpośrednio w platformie.

Podstawą są oczywiście akcje. Klasyczne pojedyncze tytuły, które można kupić w całości lub, jak już wspomniano, w częściach ułamkowych. Można też kupić towary. Rolnicze, przemysłowe itp. Możliwe jest również inwestowanie na rynku Forex.

Dużą atrakcją jest również możliwość zakupu kryptowalut. Tutaj jednak sprawa jest nieco bardziej skomplikowana. Zależy to od konkretnego aktywa i formy handlu. Po części jest to tylko spekulacja na ruchy cenowe w formie CFD, ale stosunkowo niedawno można też kupić "prawdziwe aktywo", które według strony brokera rzeczywiście jest poparte prawdziwą kryptowalutą.

Ponadto można oczywiście kupować ETF-y, a także indeksy giełdowe. Nasze doświadczenie z ETF-ami jest jednak takie, że nie wszystkie z nich są, znów ze względu na regulacje, realnym aktywem bazowym, a jedynie kontraktem CFD. Tym samym dla europejskich inwestorów (zgodnie z informacjami dostępnymi od użytkowników w internecie i ich interpretacją support statement) preferowane powinno być wybieranie ETF-ów z siedzibą w UE.

Platforma

Broker w wersji na PC i mobilnej oferuje to, co każdy porządny broker powinien. Zaraz po zalogowaniu wita nas pierwsza strona główna z pełnym przeglądem. Zostało to niedawno zmodernizowane (kudos dlaeTora od nas, idzie w dobrym kierunku)!

Na stronie przeglądowej można zobaczyć aktualną wartość portfela, dzisiejszą % zmianę wartości i konkretną wartość. Ładny wykres pokazujący ruchy cenowe, w tym lokaty funduszy.

Można ustawić to na zakres tygodniowy, miesięczny, półroczny lub roczny. Dodanie wykresu "od momentu powstania" też może nie być złym pomysłem. Ale to jest oczywiście zupełnie drobny kwik.

Poniżej wykresu wyłożone są obok siebie Disposable Cash - czyli środki niezainwestowane, czy też zobaczysz tu wypłacone dywidendy. Tuż obok widzisz swoją zainwestowaną kwotę. Kolejnym elementem jest Zysk/Strata z inwestycji.

Oczywiście jest klasyczna lista obserwacyjna, gdzie możesz kliknąć na wszystkie aktywa, które chcesz mieć na oku. Przy okazji można też śledzić popularnych inwestorów i ich wyniki tutaj.

I oczywiście nie może zabraknąć Twojego kompletnego portfolio. Możesz ustawić wszystkie dane, które chcesz śledzić na liście zgodnie ze swoimi preferencjami. Po kliknięciu na szczegół akcji , można zobaczyć więcej danych kwantowych i opinii użytkowników.

Krótki przegląd wydajności i podstaw to dopiero początek. Zresztą w kolejnej zakładce jest fajna "sekcja analityczna", gdzie można zapoznać się z opiniami analityków. Ich konsensus, klasyczne oceny BUY/HOLD/SELL, szacunki cen docelowych i ich rekomendacje.

Niezwykle interesujące są również dane dotyczące działalności funduszy hedgingowych i ich zarządzających. W przejrzystej grafice znajdziesz "tachometr sentymentu", który pokazuje, jaki jest stosunek profesjonalistów do danej inwestycji.

Na ostatniej stronie znajdziesz również wybór najnowszych wiadomości dotyczących danego aktywa. Brawo za tak pięknie przejrzystą i przydatną treść dla każdej inwestycji!

Opłaty

Co zrozumiałe, każda usługa musi mieć opłaty. Zależy jednak w jakiej formie i ile ich jest. Nie będziemy tego przeciągać i od razu powiemy, że z eTorem naprawdę nie są straszne.

Broker nie pobiera klasycznej opłaty stałej za zakup lub sprzedaż aktywów. Są one jednak uwzględnione w spreadach. Kolejna opłata to wówczas 5$ za wypłatę środków. Zatem wyciąganie pieniędzy w małych kwotach chyba nie do końca jest wskazane.

Należy również wspomnieć o formularzu W-8BEN, który powinien uchronić nas przed podwójnym opodatkowaniem dywidend. Można wprawdzie podpisać go elektronicznie, ale z naszego doświadczenia wynika, że nie obniża to podatku do czeskich 15%. Miejmy więc nadzieję, że sprawa zostanie rozwiązana jak najszybciej.

Pełna lista opłat znajduje się podtym linkiem. Nie ponosisz również opłaty za prowadzenie rachunku. Broker ma jednak opłatę za brak aktywności. Jeśli nie zalogujesz się przez ponad rok, zostaniesz obciążony kwotą 10 dolarów za każdy kolejny miesiąc.

Społeczny wymiar platformy eToro

Jednym z największych przyciągających brokera eToro jest jego funkcja społecznościowa. W osobnej zakładce menu masz możliwość przejścia do tej sekcji. Tutaj znajdziesz kilka ciekawych opcji. Obejmują one możliwość przeglądania lub bezpośredniego kopiowania inteligentnych portfeli, które są skoncentrowane na konkretnych sektorach, geografiach lub trendach.

Możesz również śledzić najbardziej aktywne aktywa, skoki cen, nowo dodane aktywa lub może tickery najczęściej wymieniane przez użytkowników. Najciekawszym jednak elementem jest chyba funkcja CopyTrader. Pozwala ona na skopiowanie portfolio użytkownika, który włączył tę opcję w dokładnie taki sam sposób.

Ten "popularny inwestor" udostępni więc publicznie swoje portfolio, aby każdy mógł je obejrzeć i ocenić, czy pójść w ślady tego inwestora. Możesz spojrzeć na wyniki jego portfela w poprzednich latach i miesiącach. Mówi się też o współczynniku ryzyka inwestora.

Jeśli zaczniesz kopiować popularnego inwestora, to proporcjonalnie otworzysz te same pozycje, które on ma w swoim portfelu. Oczywiście ten inwestor będzie miał zapewne solidną sumę pieniędzy w swoim portfelu. Ale nie musisz się o to martwić. Transakcje będą otwierane proporcjonalnie - czyli po prostu rozłożą Twoją kwotę, procentowo, na te same aktywa, które inwestor ma w swoim portfelu.

Przykładowy model:

Jeśli kopiujący inwestor ma portfel złożony w 50% z Apple i 50% z Tesli, i ma, powiedzmy, dziesiątki tysięcy dolarów zainwestowanych w każdą z nich, możesz się tym nie przejmować. Jeśli włożysz 1000 dolarów w kopciucha, twoja inwestycja jest dzielona procentowo, więc 50/50. 500 dolarów w Apple i 500 dolarów w Tesli.

Choć minimalna kwota kopiowania jest dość niska (200 dolarów), warto rozważyć większą inwestycję. Większość popularnych inwestorów wymienia tę minimalną kwotę na swoim profilu. Wynika to z tego, że jeśli jego portfel jest mocno zdywersyfikowany, a najmniejsze pozycje mają naprawdę niewielkie proporcje, to może się okazać, że nie będziesz w stanie otworzyć z niską kwotą.

Należy również wspomnieć, że replikując portfel, dokładnie odzwierciedlasz również ruchy inwestora. Tak więc, na podstawie jego kupna i sprzedaży, te ruchy będą wykonane przez Ciebie, jak również. Jeśli inwestor przekupił się o określoną kwotę, zostaniesz poproszony o zwiększenie wartości egzemplarza o XY%. Dzięki temu wyniki waszych portfeli nie zaczną się rozjeżdżać.

Nagrody dla inwestorów

Ciekawą częścią brokera dla inwestorów może być tzw. eToro Club. Jest to mniej więcej ranking poziomów według zrealizowanego kapitału. Im wyższą bazę osiągniesz, tym wyższe nagrody wchodzą w grę.

Można je zobaczyć w poniższej tabeli. Początkowe poziomy to raczej rozszerzone funkcje platformy i treści premium. Webinaria na żywo, podsumowania rynku, dostęp do trackera, stakowanie kryptowalut, wsparcie na żywo.

Wyższe poziomy otrzymają wtedy analizę rynku lub account managera. Następnie na najwyższych szczeblach, takie rzeczy jak obniżki opłat mogą być całkiem interesujące. Jeśli zainwestujesz aż do poziomu diamentowego, możesz nawet otrzymać zaproszenia na ciekawe wydarzenia.

Poziom klubowy można osiągnąć na następujących poziomach:

• Srebro: 5 tys. dolarów.
• Złoto: 10,000$
• Platynowy: 25,000$
• Platinum+: 50 000 USD
• Diament: $250,000

Aby uzyskać więcej informacji o Klubie eToro i pełną listę korzyści, kliknij tutaj.

Nasze doświadczenie

Do eToro przyciągnęła nas szczególnie ciekawość jego społecznego wymiaru. Funkcja kopiowania portfolio może być dość ciekawa, zwłaszcza dla początkujących. Ogólnie rzecz biorąc, wymiar społeczny w postaci dzielenia się swoimi inwestycjami i doświadczeniami z innymi może być bardzo korzystny dla początkującego (nawet doświadczonego inwestora).

Platforma jest ładna, przejrzysta i nowoczesna. I jest przyjazny zarówno dla komputerów stacjonarnych, jak i urządzeń mobilnych. Użytkownik może szybko odnaleźć się w tym miejscu. Wsparcie, FAQ i dodatkowe informacje są doskonale przejrzyste, przystępne i całkowicie w języku angielskim.

Miejmy nadzieję, że szukając informacji lub sprawdzając niejasności nie znaleźliśmy absolutnie wystarczających informacji. Genialna jest również przejrzysta, profesjonalna analiza dla każdego tytułu.

Za jedyne drobne minusy uważamy dość dziwnie ukryty i nie do końca czytelny wyciąg z konta oraz brak funkcjonalnego W-8BEN, który znacznie uprzyjemniłby inwestowanie w akcje dywidendowe.

Chcesz zacząć inwestować lub nie jesteś zadowolony ze swojego brokera? Zacznij inwestowaćz eToro już dziś!