Citigroup (C): Restrukturyzacja i potencjał wzrostu

Citigroup $C pod kierownictwem Jane Fraser, przechodzi poważną transformację mającą na celu uproszczenie operacji, poprawę wydajności i wzmocnienie kluczowych segmentów. Restrukturyzacja ta, w połączeniu z niedowartościowanymi akcjami, sugeruje potencjał znacznego wzrostu w nadchodzących latach.

Kluczowe punkty restrukturyzacji

1. Koncentracja na pięciu kluczowych działach

- Wycofanie się z 14 rynków konsumenckich i skupienie się na Usługi globalne, bankowości inwestycyjnej a kartach kredytowych.

- Wzmocnienie pozycji lidera na rynku płatności międzynarodowych i transakcji finansowych.

2. Wydajność i zwrot z kapitału

- Zwrot z kapitału rzeczowego powinien wzrosnąć z obecnych 7% do 11-12% do 2026 r..

-Zysk na akcję w wysokości $C może osiągnąć $10 do 2026 r., co stanowi znaczną poprawę w porównaniu z $7 oczekiwanymi w 2025 r.

Niedowartościowanie akcji

-Akcje $C są notowane poniżej ich materialnej wartości księgowej (90 USD na akcję), co jest niezwykłe w porównaniu z innymi spółkami, takimi jak JPMorgan Chase, które są notowane na poziomie 2,5-krotności tej wartości.

- Pomimo 40% wzrostu w 2024 r. nadal istnieje możliwość podwojenia wartości akcji w ciągu najbliższych trzech lat.

Przewagi konkurencyjne

-Innowacyjność i elastyczność: $C koncentruje się na optymalizacji procesów i inwestycjach strategicznych, co pozwala jej lepiej reagować na zmiany rynkowe niż niektórzy konkurenci.

- Globalny zasięgWiodąca pozycja w zakresie międzynarodowych usług płatniczych i zdywersyfikowane przychody z kluczowych obszarów.

- Silne przywództwoJane Fraser wyznaczyła jasną wizję strategiczną i kładzie nacisk na wzrost i zyski dla akcjonariuszy.

Wgląd analityczny

-Analityk Wells Fargo ,Mike Mayo, wskazał $C jako najlepszy wybór na 2025 r., podkreślając znaczną poprawę rentowności i zwrotu z kapitału.

- Szeroki konsensus sugeruje, że Citigroup może stać się atrakcyjną okazją dla inwestorów poszukujących niedowartościowanych akcji z długoterminowym potencjałem wzrostu.

Podsumowanie

Restrukturyzacja Citigroup $C pod kierownictwem Jane Fraser stanowi krytyczny krok w kierunku przywrócenia konkurencyjności banku na globalnym rynku. Niedowartościowane akcje, strategiczna koncentracja na kluczowych segmentach i pozytywne perspektywy rentowności sugerują znaczny potencjał wzrostu. Jeśli Citigroup zrealizuje swoje cele, do 2026 r. może stać się jedną z najbardziej atrakcyjnych możliwości inwestycyjnych w sektorze bankowym.