📉 SOFI SPADA, A JA DOKUPUJĘ! PRZY TEJ WYCENIE ZACZYNAM DOSTRZEGAĆ OKAZJĘ 💰
Akcje SoFi Technologies (SOFI) spadły w 2026 roku o ponad 40%.
A ja zaczynam być coraz bardziej optymistyczny.
Niedawno dokonałem mniejszego zakupu SoFi i przy obecnych cenach planuję kolejny.
Dlaczego?
Ponieważ podczas gdy cena akcji znacznie spada, sama spółka kontynuuje wyjątkowo silny wzrost.
📊 Spójrzmy na ostatnie wyniki kwartalne:
Wzrost skorygowanych przychodów: +40%
Wzrost skorygowanej EBITDA: +44%
Wzrost zysku na akcję: +50%
Wzrost liczby klientów: +35%
Liczba klientów: 15,8 miliona
A co najciekawsze?
Przy cenie około 15 USD SoFi jest notowana przy P/E około 18,5× oczekiwanych zysków 2027 roku.
To już według mnie bardzo interesująca wycena dla spółki, od której analitycy oczekują około 25% wzrostu przychodów w przyszłym roku.
Zarząd ponadto na rok 2026 oczekuje:
💰 Skorygowanych przychodów 4,75–4,85 miliarda USD.
📈 Skorygowanego EPS około 0,60 USD.
🚀 Skorygowanej EBITDA około 1,6 miliarda USD.
Oczywiście nie wszystko jest różowe.
Dywizja technologiczna Galileo i Technisys ma problemy. Po odejściu ważnego klienta jej przychody rok do roku spadły o 23%.
Ale kwartał do kwartału wzrosły już o 13%.
Jeśli tej dywizji uda się odbudować wzrost i rentowność, może stać się kolejnym motorem wzrostu SoFi.
W tej inwestycji podoba mi się jedna rzecz: nie potrzebuję, aby wszystko rozwijało się idealnie.
Potrzebuję przede wszystkim, aby SoFi zdołała kontynuować wzrost zysków, utrzymać jakość portfela kredytowego i stopniowo zwiększać zwrot z kapitału.
Cena akcji dzisiaj odzwierciedla znacznie większy pesymizm niż kilka miesięcy temu.
A ja lubię kupować jakościowe rosnące spółki w okresie, gdy rynek traci nimi zainteresowanie.
Dlatego planuję dalej rozszerzać swoją pozycję w SoFi. Nie bezmyślnie, ale stopniowo i z uwzględnieniem ryzyka.
🔒 Dla członków Creators przygotowałem bardziej szczegółową analizę: perspektywy zarządu do 2028 roku, problemy platformy technologicznej, przewagi konkurencyjne, wycenę i konkretne scenariusze możliwego wzrostu wartości.
Co sądzicie? Czy SoFi przy tych cenach to okazja, czy początek większych problemów? 👇
Inwestor bez krawata 👔❌
Dane z 14.10.2026. To nie jest rekomendacja inwestycyjna.
